Cụm từ "IBAN dưới tên của bạn" ngày càng được những kẻ lừa đảo sử dụng để dụ người dùng trong giao dịch P2P tiền điện tử. Kẻ gian có thể nói rằng họ chỉ có thể gửi hoặc nhận tiền thông qua tài khoản ngân hàng trùng với tên của bạn, sau đó lợi dụng giao dịch để chiếm đoạt tiền hoặc tiền điện tử của bạn.
Trước khi phát hành bất kỳ loại tiền điện tử nào, hãy luôn xác minh rằng khoản thanh toán đã thực sự đến tài khoản ngân hàng của chính bạn. Tuyệt đối không dựa vào ảnh chụp màn hình, tin nhắn SMS hoặc lời khẳng định từ người mua/người bán. Kẻ lừa đảo có thể dễ dàng giả mạo xác nhận thanh toán.
Để an toàn:
Luôn xác nhận tiền trực tiếp trong ứng dụng ngân hàng của bạn.
Chỉ giao dịch thông qua các nền tảng P2P đáng tin cậy có bảo vệ ký quỹ (escrow).
Không bao giờ giải phóng crypto trước khi việc thanh toán được nhận đầy đủ.
Tránh các yêu cầu liên quan đến tài khoản ngân hàng bên thứ ba hoặc phương thức thanh toán đáng ngờ.
Hãy báo cáo ngay những người dùng đáng ngờ và dừng giao dịch nếu bạn cảm thấy có điều gì đó không ổn.
Giao dịch P2P an toàn khi thực hiện đúng các biện pháp bảo mật. Hãy bình tĩnh, kiểm tra kỹ từng khoản thanh toán và không để áp lực hay sự vội vàng ảnh hưởng đến quyết định của bạn. Việc bảo vệ quỹ của bạn bắt đầu từ việc xác minh cẩn thận.