Lisandra Raught

数字币和区块链成了最好的金融工具，催生了很多优秀平台如币安，也催生了如比特币以太坊等网络数字货币和区块链币。但是一些虚拟货币也成电诈洗钱“高速公路”，中国最高法这次要动真格了！
最近有个消息值得大家关注：中国最高法院公开发声，下一步要把打击重点瞄准利用虚拟货币和地下钱庄进行的洗钱犯罪 。说白了，那些企图通过买币、转币来转移赃款的犯罪分子，日子要到头了。
咱用大白话聊聊这事儿到底意味着什么。
为什么法院突然盯上虚拟货币？
以前大家印象里，洗钱可能是通过银行卡转几道，或者用现金交易。但现在诈骗分子也“与时俱进”了，他们发现虚拟货币有个特点：匿名、难追踪、能瞬间转到境外 。
举个例子，骗子骗到钱后，第一时间不是取现，而是在几分钟内把钱换成USDT等稳定币，然后通过各种混币器、境外交易所一通操作，等警察顺着线索查过去，钱早就不知道去哪儿了 。最高法的官员直指要害：虚拟货币已经成了电诈洗钱的主要通道 。
“不让犯罪分子在经济上得利”，这话可不是说说而已
这次发布会上有个核心原则特别提气——“不让犯罪分子在经济上得利” 。
怎么理解？以前有的犯罪分子抱着“大不了坐几年牢，出来还有钱花”的心态。但现在法院要加大财产刑力度，不仅要让你坐牢，还要罚到你倾家荡产 。特别是对于那些通过虚拟货币转移赃款的，你转得再隐蔽，只要抓住了，资产照样被追缴。
而且政策还有个“胡萝卜加大棒”的组合：如果你愿意退赃退赔、补偿受害人，法院可以考虑从宽处理；但如果明明有能力却拒不退钱，那不好意思，等着从严惩处吧 。这一招其实是想切断犯罪分子的经济命脉。
从“两高”新规到八部门禁令，一张大网正在收紧
其实这次表态不是孤立的。回顾最近半年，国家在虚拟货币领域的监管一直在升级：
1. 定性更清晰：去年“两高”发布的司法解释，已经明确把“虚拟资产交易”列为洗钱方式之一 。今年2月，央行等八部门更进一步，强调虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境内外任何单位和个人不得在境外发行挂钩人民币的稳定币 。
2. 入罪门槛更科学：最新的司法解释调整了掩隐罪的入罪标准，一般洗钱数额达到50万元以上就可能构成犯罪 。这给司法机关提供了更明确的执法依据。
3. 典型案例已落地：司法机关已经开始公布利用虚拟货币洗钱被判刑的案例。比如有被告人通过交易平台将赃款购买虚拟货币进行转移，法院最终以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚 。这说明法律条文正在变成实实在在的判决。
对普通人有啥影响？
可能有人会问：“我不犯罪，这事儿跟我没关系吧？”其实不然。
第一，别贪小便宜。 现在有些跑分平台、所谓“兼职”，让你提供银行卡或者帮忙转个账、买个币，给点佣金。千万别碰——你可能不知不觉就成了洗钱链条上的一环，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，一样要担刑事责任。
第二，虚拟货币炒作风险极高。 国内对虚拟货币的禁令一直没松过，相关业务活动属于非法金融活动，参与炒作不受法律保护 。你以为是在投资，可能只是在给骗子当接盘侠。而且价格暴涨暴跌，爆仓是常事，别信那些“一夜暴富”的神话。
第三，提高警惕，守住钱袋子。 诈骗手段层出不穷，凡是让你转账到陌生账户、购买虚拟货币“对冲风险”的，十有八九是诈骗。真遇到拿不准的事，多问问家人，或者直接报警咨询。
最高法这次重拳出击，瞄准的是电诈犯罪的“钱袋子”。以前是“抓人”，现在更是“追钱”。通过严打虚拟货币洗钱，斩断资金转移链条，让骗子的钱出不去、转不走、花不掉。
一句话总结：远离虚拟货币炒作，不碰非法资金流转，踏实过日子比啥都强。
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