Naeem Adrees

Penguins in Simple Facts 🐧

• Penguins can swim very deep in the ocean, even deeper than tall buildings
• Emperor penguins can stay underwater for more than 20 minutes
• Penguins mostly live in the southern part of the world
• The biggest penguin, the Emperor penguin, can grow as tall as an adult person’s chest
• The smallest penguin is very light, about the weight of a big book
• Penguins can drink salty sea water because their bodies remove the salt
• Some penguins walk very long distances, over 100 kilometers, to care for their babies
• Penguins have hard, heavy bones, unlike most birds
• Many penguins live in Antarctica, but there are no penguins at the North Pole
• Long ago, some penguins were as tall as a door
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Bitcoin surges past $91K amid yen strength & suspected BoJ moves, but hovers ~$89K–$90K with volatility. Senate crypto bill draft faces Dem amendments.
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Au Pakistan, un problème majeur avec les transactions P2P est le gel fréquent des comptes bancaires. Voici ce qui se passe généralement :

Lorsque un commerçant vérifié demande des documents d'identité comme des cartes d'identité, des selfies, des vidéos ou toute preuve supplémentaire, de nombreux utilisateurs pakistanais se sentent offensés. Ils pensent : "J'ai déjà fait mon KYC, pourquoi demandent-ils cela à nouveau ?" Ils supposent que le commerçant les accuse d'être des escrocs.

Cependant, la raison pour laquelle les commerçants demandent ces documents est de s'assurer que l'acheteur n'est pas impliqué dans des activités frauduleuses. Si le compte d'un commerçant est bloqué en raison d'une transaction suspecte, cela crée une réaction en chaîne. Tous ceux qui reçoivent des paiements de cet escroc pourraient également faire face à des blocages de compte.

Le plus gros problème ici est le manque de patience. Les gens n'attendent même pas une heure. "Oh, le commerçant n'a pas répondu dans les 15 minutes ? Faisons appel !" Cette impatience aggrave les choses. S'il vous plaît, donnez au commerçant au moins une heure pour répondre avant d'ouvrir un litige. Ils pourraient gérer plusieurs commandes à la fois.

Un autre problème est que les gens ignorent les conditions du commerçant et commencent des arguments inutiles dans le chat. Cela crée une pression supplémentaire pour les commerçants, qui jonglent déjà avec plusieurs acheteurs.

En résumé, la patience et la compréhension sont essentielles. Lisez attentivement les conditions du commerçant, coopérez avec le processus de vérification et attendez un temps raisonnable avant de déposer des appels. Cela aidera à réduire les problèmes de blocage de compte bancaire pour tout le monde.

Pourquoi les comptes bancaires sont-ils gelés au Pakistan ? 🏦

Si votre compte bancaire a récemment été gelé au Pakistan, vous n'êtes pas seul.

Pourquoi cela se produit-il ? 🤔

Le véritable escroc dans cette situation opère de manière sophistiquée :
1️⃣ Ils approchent quelqu'un en offrant un taux élevé pour la crypto, prétendant être nouveau et inconscient de la façon dont fonctionne le P2P.
2️⃣ Vous acceptez l'accord, recevez le paiement, puis achetez de la crypto sur P2P pour le leur envoyer.
3️⃣ Vous vous sentez heureux car vous avez gagné un petit profit grâce à la transaction.

Cependant, peu après, votre compte est bloqué. Pourquoi ? Parce que :

La personne qui vous a envoyé le paiement a probablement escroqué quelqu'un d'autre pour acquérir l'argent.

Son compte est bloqué en raison d'un rapport de fraude, et puisque l'argent est passé par votre compte, le vôtre est également gelé.

Cette chaîne se poursuit, avec de plus en plus de comptes bloqués à mesure que l'escroquerie progresse.

Le soi-disant « nouvel » acheteur est en réalité un escroc qui a victimisé quelqu'un d'autre pour acheter de la crypto par votre intermédiaire.

Le Vide Juridique ⚖️

Actuellement, il n'existe pas de lois spécifiques mises en place par la Banque d'État du Pakistan pour traiter les fraudes ou les escroqueries dans de tels cas. Cela crée des défis significatifs pour les victimes.

Quelle est la solution ? 🛠️

Rien qu'en 2024, plus de 11 000 comptes ont été gelés au Pakistan, avec 90 % des personnes affectées étant innocentes.

De nombreuses personnes remboursent des paiements contestés simplement pour retrouver l'accès à leurs comptes, surtout lorsqu'elles ont un solde important qui est également gelé.

Comptes d'Affaires vs. Comptes Individuels 🧾

15 % des comptes gelés ont été réactivés parce que les propriétaires ont fourni des preuves que les paiements étaient destinés à des activités commerciales légitimes.

85 % des titulaires de comptes n'ont pas pu fournir suffisamment de preuves pour justifier leurs transactions.

Si vous divulguez que le paiement était pour le trading de crypto sur P2P, les banques peuvent libérer vos fonds mais fermeront définitivement votre compte.

Au Pakistan, mon ami a récemment rencontré un problème avec Binance. 😔 Il était nouveau sur la plateforme et a accepté un paiement d'un tiers. 🛑 Il a également obtenu la carte d'identité de cette personne, mais son compte a été gelé le lendemain. ❄️ La banque dit qu'elle n'avait aucune idée de cela et a déclaré que la FIA avait gelé son compte. 🏦

Après trois mois, nous avons visité le bureau de la FIA. 🏢 Les agents ont expliqué qu'"une personne a contacté une dame sur Facebook, prétendant être son oncle en difficulté. 🚨 Elle a essayé de l'appeler (le véritable oncle), mais il n'a pas répondu. 📞 Elle a envoyé 10 000 Rs à la personne frauduleuse, qui a ensuite demandé 20 000 Rs. 💸 Elle l'a renvoyé, mais quand il a demandé 200 000 Rs, elle a de nouveau contacté son véritable oncle, qui a répondu à son appel et a nié avoir envoyé des messages. 🚫 Elle a appelé l'assistance bancaire et a signalé les transactions frauduleuses. 📲

Le fraudeur a créé un compte freelance Meezan au nom d'une dame. 👩 La Banque Meezan a immédiatement ouvert son compte freelance sans vérification approfondie. 👇 Mon ami, étant nouveau, n'a pas remarqué que la dame n'avait qu'une empreinte digitale et pas de signature sur sa carte d'identité. ✍️

Le fraudeur a capturé la carte d'identité d'une dame non éduquée et a réussi à demander un compte freelance Meezan en son nom. Il a ensuite reçu plusieurs paiements et a acheté des USDT sur Binance.

Personne n'a pu approcher la dame car les dossiers bancaires ne montraient aucun compte au nom de son mari, et aucun autre compte n'a été trouvé. Une vérification supplémentaire a révélé que la dame appartenait à une famille pauvre. Par conséquent, la personne frauduleuse reste inconnue.

📝📝📝 Addition (09.08.2024) :
La dame a maintenant révélé qu'elle se rend au Programme de soutien de revenu Benazir pour recevoir son versement mensuel. Le personnel lui a informé que le paiement sera plus tard déposé sur son compte bancaire. Pour faciliter cela, un membre du personnel a ouvert son compte Meezan et a gardé ses coordonnées bancaires, sa photo selfie et sa photo de CNIC avec lui. 📝📝📝

Précaution :
- N'acceptez jamais de paiements d'un tiers, même s'ils fournissent des photos de CNIC. 🛑

Au Pakistan récemment, un incident s'est produit au cours duquel une personne nous a acheté des USDT sur Binance P2P. 🏦 Nous avons reçu une photo CNIC et un numéro de portable de l'acheteur. 🆔 Le nom Binance et le nom de la banque étaient similaires. 🤔 Cependant, dès le lendemain, notre compte bancaire a été gelé. ❌

Lorsque nous sommes arrivés à la banque, ils nous ont indiqué le but de la transaction. Nous avons fourni le CNIC que nous avons reçu lors de la transaction ainsi qu'une déclaration écrite. 📄 Dans la déclaration, nous avons écrit que nous fournissions des services indépendants tels que l'activation de logiciels et des cartes-cadeaux Amazon. 💻🎁

Quelques jours plus tard, la banque a révélé que l'expéditeur avait déclaré que quelqu'un lui avait proposé 10 000 Rs par mois pour ouvrir un compte et fournir des détails. 💸 L'homme, qui était pauvre, a accepté et a ensuite créé un compte Binance à son nom. La personne qui a fait l'offre a commis une fraude avec cinq personnes différentes. 😡 Il a reçu des PKR sur le compte bancaire du pauvre puis a acheté des USDT. Le gang comprenait cinq individus. 🕵️‍♂️ La banque a clairement indiqué que la seule option pour notre sécurité était de rembourser le montant immédiatement. 🔄 Ils ont mentionné que si nous le faisions, ils déclareraient que nous ne savions pas qui avait envoyé l'argent, assurant ainsi notre sécurité. 🔐

En réalité, la fraude visait un homme d’affaires qui avait enregistré un FIR. 🚔 La police a arrêté le titulaire du compte, qui a ensuite révélé la vérité. 😓 Le gang n'a pas encore été capturé. 🚨

Solution :
Pour les vendeurs P2P sur Binance, obtenez toujours une vidéo du relevé de compte de l'historique des sept derniers jours. 📹 S'ils n'ont reçu de paiement de personne, procédez à l'échange ; sinon, annulez-le. ✅🚫

Au Pakistan, de nos jours, si un vendeur évite un litige à terme (où l'expéditeur ne se plaint pas mais quelqu'un d'autre qui a reçu un paiement de sa part le fait), alors il est à 99 % la personne la plus sûre sur le canal P2P contre le gel du compte bancaire.

💪 Cependant, si vous êtes déjà victime d'un gel de compte bancaire et pensez que l'expéditeur s'est plaint, vous pouvez enquêter et constater que l'expéditeur ne s'est pas plaint. 🚫 Votre compte a été bloqué car le compte de l'expéditeur a été bloqué. ⚠️ L'expéditeur a commis une fraude avec quelqu'un d'autre, mais vous êtes également devenu victime. 🔍 Si vous n'êtes pas au courant, enquêtez et vous constaterez que cela est vrai à 100%. ✅

Je travaille sur Binance P2P depuis un certain temps et mon compte a été gelé plusieurs fois en raison de ces problèmes. ❄️ Binance dispose d'un système de sécurité très solide. 🛡️

🛡️ Précautions 🛡️

1. N'acceptez jamais de paiements de tiers, même s'ils fournissent un CNIC. ❌
2. Si le nom correspond, demandez-leur de fournir une vidéo montrant l'historique des relevés de compte ainsi que le recto et le verso de leur CNIC. 🎥
3. S'ils ont reçu un paiement de quelqu'un au cours des 3 derniers jours, demandez les détails. 🕵️‍♂️ S'ils ne peuvent pas le fournir, annulez l'échange. 🚫
4. Les banques répondent généralement dans un délai de 3 à 6 heures si un paiement est signalé comme suspect. ⏰
5. S'ils n'ont reçu aucun paiement de qui que ce soit au cours des 3 derniers jours, cela signifie qu'ils achètent probablement en mode sans échec auprès de vous. ✅
6. Dans le cas des MFB (banques de microfinance comme Easypaisa, JazzCash) et des EMI (instituts de monnaie électronique comme Nayapay, Sadapay), demandez les 10 derniers jours d'historique du compte. 📅 Ces paiements peuvent faire l'objet de litiges lancés plusieurs jours plus tard. ⚠️

Restez en sécurité et tradez intelligemment ! 🚀

#ScamAwareness #Pakistan

🛡️ Restez en sécurité sur le P2P : conseils simples pour le vendeur 🛡️

Au Pakistan, deux principaux types d’escroqueries P2P sont actuellement répandus. Voici comment ils fonctionnent et comment vous pouvez rester en sécurité :

1. Arnaque au paiement par un tiers :
Les fraudeurs font de la publicité sur des articles à prix réduit comme des téléphones portables ou des montres sur Facebook et Instagram. Lorsqu'une personne manifeste son intérêt, l'escroc fournit des photos et des avis attrayants pour l'attirer. Une fois que la victime a accepté l'accord, l'escroc publie une annonce sur Binance, obtient les informations de paiement et les envoie à la victime. La victime envoie ensuite de l'argent au commerçant Binance. L'escroc fournit un faux CNIC au commerçant, qui vérifie le paiement et libère l'USDT. L’escroc bloque ensuite la victime, qui attend son achat. Lorsque la victime porte plainte auprès de sa banque, cela entraîne un litige sur le compte du commerçant.

Précaution:
N'acceptez jamais de paiements de tiers, même si un CNIC est fourni.

2. Escroquerie par la même personne :
Certains utilisateurs qui ne disposent pas de 5 000 USDT pour les frais de sécurité du commerce Binance rejoignent des groupes sur Facebook ou d'autres plateformes. Les fraudeurs proposent d'acheter des USDT à un prix élevé et d'envoyer le paiement immédiatement à l'utilisateur, qui leur fait ensuite confiance et accepte de vendre des USDT sans demander aucun document. L'utilisateur achète de l'USDT sur Binance et le transfère à l'escroc. Plus tard, l'escroc dépose une plainte auprès de la banque, ce qui entraîne le blocage du compte de l'acheteur et le compte du commerçant face à un litige.

Précaution:
Demandez toujours à l’acheteur un relevé vidéo et l’historique des transactions des trois derniers jours. S'ils ont reçu de l'argent de sources inconnues, renseignez-vous, obtenez un CNIC ou annulez la transaction.

En restant vigilants et en suivant ces précautions, les vendeurs peuvent se protéger des litiges bancaires P2P et garantir la sécurité des transactions. Bon échange ! 🚀✨

#ScamAwareness #Pakistan

Au Pakistan, j'ai été confronté à trois litiges P2P forward (pas de plaintes d'acheteurs, mais dus au blocage de leurs comptes, ce qui a conduit au blocage de mon compte). Trois choses étaient communes à tous les litiges : les acheteurs concluaient des transactions en dehors de Binance, acceptaient des paiements auprès de tiers, nous achetaient des USDT, puis les revendaient à l'extérieur à un taux plus élevé.

Dans ces trois litiges, les acheteurs étaient nouveaux et concluaient des affaires à l'extérieur. Ils ont conclu des accords, obtenu de l'argent auprès d'autres personnes, m'ont acheté des USDT et ont vendu à l'extérieur sans prendre aucune preuve ni source de fonds de la part de ceux avec qui ils traitaient.

Par la suite, les expéditeurs ont porté plainte contre les acheteurs pour fraude, ce qui a entraîné le blocage de leurs comptes, ce qui a ensuite conduit au blocage de mon compte. Dans l'un des trois litiges, après enquête, le paiement est arrivé sur mon compte car un acheteur a réglé avec l'expéditeur. Mais les deux autres ne se sont pas réglés. J'ai dû annuler les paiements pour les deux transactions litigieuses.

Binance offre une sécurité renforcée aux commerçants, mais tout le monde essaie d'acheter sur Binance et de vendre à l'extérieur.

Pour être prudent lors de la vente en P2P sur Binance, munissez-vous toujours d'un relevé vidéo et du numéro de portable de l'acheteur. Le CNIC a moins de valeur. Une déclaration vidéo fournira davantage de preuves démontrant une transaction légitime. Vous pouvez également prendre une vidéo de l’historique de leurs transactions des dernières 24 heures. Si le paiement est reçu sur leur compte, demandez-leur le CNIC de cette personne ou annulez la transaction. Il s’agit d’une approche plus sûre et permettra d’éviter les litiges.

#P2PScamAwareness #Pakistan

Bonjour du Pakistan 👍

Bonjour, Bonjour les gens de Narowal et toute la communauté Crypto.