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La estafa de libreto que todo usuario debe conocer
El comercio P2P en Binance es una herramienta poderosa: permite comprar y vender criptomonedas directamente entre usuarios, con la plataforma actuando como intermediario de seguridad.
Sin embargo, donde hay valor, también hay intentos de engaño. Y muchos de ellos siguen un libreto repetido, casi mecánico.
Este artículo explica cómo funciona esa estafa, los términos clave, las señales de alerta, qué ocurre en una disputa en Binance y cómo protegerte, especialmente si estás empezando.
📘 1. La estafa de libreto: cómo funciona paso a paso
Este tipo de fraude suele repetirse con pequeñas variaciones, pero el esquema base es el mismo:
Se abre una orden P2P legítima
Puede ser compra o venta. Todo parece normal en Binance.
El estafador introduce a un “tercero”
Te dice algo como:
“Mi primo va a pagar”
“Es una cuenta de mi empresa”
“El banco está a nombre de otra persona”
El pago no coincide con el titular de la orden
El dinero llega desde una cuenta bancaria con un nombre distinto al del usuario Binance.
Presión para liberar o confirmar rápido
Frases típicas:
“Libera ya, el dinero está enviado”
“Tengo prisa”
“Si no liberas, te reporto”
Problema
Si el verdadero titular de esa cuenta bancaria reclama la transferencia (o si fue una cuenta comprometida), el dinero puede revertirse.
Y si liberaste las criptos… ya no hay marcha atrás.
👉 Este libreto se apoya siempre en romper una regla básica del P2P:
El pagador debe ser el mismo usuario que figura en la orden.
🧩 2. Términos clave en P2P (para no perderse)
Maker
El usuario que crea el anuncio (compra o venta). Define precio, método de pago y condiciones.
Taker
El usuario que acepta el anuncio del maker y ejecuta la orden.
Tercero
Cualquier persona ajena a la orden que intenta pagar o recibir fondos.
⚠️ Binance NO permite pagos de terceros.
Entender esto es clave:
Binance protege la transacción solo si las reglas se respetan.
🚩 3. Señales de alerta claras en P2P
Si aparece una sola, pausa.
Si aparecen dos o más, cancela.
❌ El nombre del banco no coincide con el del usuario Binance
❌ Te piden continuar por WhatsApp o Telegram
❌ Presión por tiempo (“última vez”, “urgente”, “ya envié”)
❌ Te dicen que “siempre lo hacen así”
❌ Capturas de pantalla borrosas como “prueba de pago”
❌ Te piden marcar como pagado/liberado antes de verificar
En P2P, la prisa es el arma del estafador.
✅ 4. Checklist rápido para novatos (guárdalo)
Antes de confirmar cualquier orden:
✔️ ¿El nombre del banco coincide exactamente con el usuario Binance?
✔️ ¿El dinero está acreditado, no “en proceso”?
✔️ ¿Todo se conversa dentro del chat de Binance?
✔️ ¿No hay terceros involucrados?
✔️ ¿No hay presión ni cambios de última hora?
Si alguna respuesta es NO, no sigas.
⚖️ 5. ¿Qué hace Binance en una disputa?
Cuando abres una disputa:
Binance revisa el chat interno, no mensajes externos.
Verifica:
Titularidad de cuentas
Pruebas de pago
Cumplimiento de reglas P2P
Si hubo pago de terceros, Binance suele fallar en contra de quien liberó las criptos, porque se rompieron las normas.
👉 Binance no es un banco ni puede revertir cripto ya liberada.
Su rol es arbitrar según reglas, no asumir errores del usuario.
🧠 6. Recomendaciones finales (sin dramatismos)
El P2P de Binance es seguro si se usa correctamente.
Las estafas más comunes no son técnicas, son psicológicas.
Leer condiciones y respetar reglas es tu mejor escudo.
No confíes en historias, confía en coincidencias de datos.
Si dudas, cancela. Siempre habrá otra orden.
En P2P, perder una oportunidad es normal.
Perder fondos por apuro, no debería pasar.
@MugiwaraJF