Vài năm trước, hệ thống ngân hàng truyền thống xem các sổ cái công khai như một mốt nhất thời, nhưng tuần trước SWIFT đã âm thầm kết nạp 17 tổ chức tài chính toàn cầu lớn vào mạng blockchain mới của mình.

Đối với nhà đầu tư crypto, điều này làm nổi bật sự bực bội thường trực khi chứng kiến việc các tổ chức tiếp nhận diễn ra sau cánh cửa đóng kín, trong khi nhà bán lẻ lại bị mắc kẹt với việc giao dịch các tài sản biến động trong một thị trường đầy nỗi sợ. Dễ bỏ lỡ sự chuyển dịch ở tầm vĩ mô khi bạn quá tập trung vào diễn biến giá hàng ngày.

Điều SWIFT đang làm ở đây về bản chất là xây dựng một sổ cái được cấp quyền để thanh toán tài sản token hóa và tiền mặt trên các mạng khác nhau. Nó gợi một sự so sánh thú vị với điều Ripple đã từng cố gắng đạt được thông qua các quan hệ đối tác ngân hàng nhiều năm trước, nhưng có một khác biệt lớn. Thay vì dựa vào một tài sản gốc biến động mạnh, SWIFT đang tận dụng hạ tầng ngân hàng hiện có và có thể tích hợp các stablecoin như $USDT để thu hẹp khoảng cách.

Động thái này chứng minh rằng cuộc tranh luận không còn xoay quanh việc công nghệ blockchain liệu có thắng lợi hay không, mà thay vào đó là ai sẽ là người kiểm soát “đường ray”. Mặc dù các mạng phi tập trung như $BTC vẫn là “tấm phòng hộ” cuối cùng trước tài chính truyền thống, các sổ cái đạt chuẩn doanh nghiệp đang lặng lẽ hấp thụ công nghệ để giúp ngân hàng di sản vận hành nhanh hơn và rẻ hơn. Đây chính là “kịch bản” tương tự mà chúng ta từng thấy trong giai đoạn đầu của kỷ nguyên internet, khi các mạng nội bộ tư nhân ban đầu đã lấn át web công khai.

Bạn nghĩ rằng các sổ cái ngân hàng được cấp phép cuối cùng sẽ giúp hay làm cản trở việc áp dụng các mạng công cộng phi tập trung thực sự?

#SwiftRollsOutBlockchainLedgerFor17Banks #FedMinutesShowSplitOnRateHikes