Tôi nghĩ Hàn Quốc vừa vẽ ra một ranh giới rõ ràng cho crypto và ngày 1 tháng 10 là mốc thời gian mà tất cả chúng ta nên khoanh trên lịch. Tôi đã theo dõi Hàn Quốc nhiều năm vì bất cứ điều gì họ làm với tài sản ảo thường lan tỏa sang phần còn lại của châu Á, và lần này cảm giác có gì đó khác biệt. Đây không phải là một thông báo nữa về thuế hay một cảnh báo khác dành cho nhà đầu tư. Họ thực sự đang thay đổi “cuốn cẩm nang” thực thi.

Những gì rơi vào ngày 1 tháng 10, ít nhất theo dự luật đã được Quốc hội thông qua vào tháng 3, là khá rõ ràng. Tài sản ảo sẽ được đưa vào danh sách bồi thường thiệt hại do tội phạm từ tháng 10 và các sàn giao dịch tài sản ảo sẽ phải đưa ra các biện pháp phòng ngừa lừa đảo bằng giọng nói và bồi thường tương tự như các ngân hàng. Bản sửa đổi đặt cùng mức độ nghĩa vụ phòng ngừa lừa đảo bằng giọng nói và bồi thường thiệt hại lên các sàn giao dịch như đối với các công ty tài chính, nên họ phải xác nhận mục đích của một giao dịch, giám sát liên tục các quỹ bị nghi ngờ lừa đảo, và ngay lập tức tạm dừng thanh toán nếu có dấu hiệu mang tính hình sự. Và toàn bộ nội dung sẽ có hiệu lực từ tháng 10. 4167760530398704678

Tôi không ngạc nhiên khi đọc lý do họ thúc đẩy việc đó. Hàn Quốc đã liên tục thua lỗ tiền do các tội phạm liên quan đến crypto xuyên biên giới. Từ năm 2020 đến nay, có lượng trị giá 11 nghìn tỷ won về các tội phạm liên quan đến giao dịch ngoại hối, và cơ quan hải quan cho biết 81,3% trong số đó liên quan đến tài sản ảo. Vì vậy, năm ngoái Bộ Tài chính cho biết các doanh nghiệp tham gia giao dịch thương mại xuyên biên giới bằng tài sản ảo sẽ phải đăng ký với cơ quan chức năng trước, đồng thời báo cáo các giao dịch của họ cho Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc (Bank of Korea) theo cơ sở hàng tháng. Quy định này dự kiến áp dụng vào nửa sau năm 2025, nên đến tháng 10, nó đã được cho là sẽ chính thức vận hành song song với đạo luật bảo vệ nạn nhân mới này. 5013658488980199620

Có một mảnh ghép khác ít được đưa lên mặt báo hơn nhưng sẽ khiến mọi nhà giao dịch bực mình. Ủy ban Dịch vụ Tài chính đang điều chỉnh Quy tắc Du lịch (Travel Rule). Nghĩa vụ cung cấp thông tin trước đây chỉ phát sinh đối với các khoản chuyển trên 1 triệu won giữa các đơn vị trong nước, sẽ được mở rộng xuống mức dưới 1 triệu won. Trên thực tế, điều đó có nghĩa là gần như mọi giao dịch chuyển tiền giữa các sàn giao dịch tại Hàn Quốc sẽ tạo ra dấu vết giấy tờ, không chỉ riêng các giao dịch lớn. Họ đã lùi lại ý tưởng điên rồ là tự động báo cáo mọi khoản chuyển 10 triệu won ra nước ngoài, nhưng hướng đi thì rõ ràng: theo dõi nhiều hơn, ẩn danh ít hơn. 2803580853023238715

Ngồi đây ở Maharashtra và nhìn vấn đề từ bên ngoài, tôi cứ tự hỏi điều đó có ý nghĩa gì với những người còn lại. Tôi nghĩ Hàn Quốc đang cố làm đồng thời hai việc. Một là ngừng coi các sàn giao dịch như các công ty khởi nghiệp công nghệ, và bắt đầu coi chúng như ngân hàng khi ai đó bị lừa đảo. Hai là đóng lỗ hổng để crypto trở thành cách dễ nhất nhằm chuyển tiền qua biên giới mà không ai chú ý. Việc làm này có phần mạnh tay đúng, và nhiều nhà giao dịch nhỏ ở Hàn Quốc cũng đã phàn nàn về chi phí tuân thủ, nhưng sau nhiều năm các vụ hack và lừa đảo “mồi thịt” (pig butchering), cùng với những cuộc gọi lừa đảo giả mạo chiếm quyền điều khiển giọng nói khiến ví bị rút cạn chỉ trong vài phút, tôi hiểu được sự bức xúc đã thúc đẩy các nhà làm luật.

Ngày 1 tháng 10 sẽ không dập tắt crypto ở Hàn Quốc. Nếu có, nó có thể khiến các sàn giao dịch lớn mạnh hơn, vì chỉ họ mới đủ khả năng chi trả cho hệ thống giám sát và các quỹ bồi thường. Với những người như tôi—chỉ nắm giữ một chút Bitcoin và theo dõi tin tức—đó là lời nhắc rằng giai đoạn hoang dã ở vùng Viễn Tây đang kết thúc, không phải bằng lệnh cấm, mà bằng các quy định trông giống nhiều hơn với tài chính truyền thống. Và thành thật mà nói, tôi thà xử lý các giao dịch chậm hơn và có thêm KYC còn hơn là đọc thêm một câu chuyện về việc ai đó mất trắng tiền tiết kiệm cả đời vào một sàn giao dịch giả mà chẳng ai có thể đóng cửa.#KoreaToImplementVirtualAssetEnforcementRulesOct1 $BTC

BTCUSDT

Vĩnh cửu

64,260.9

+2.17%

$ETH

ETHUSDT

Vĩnh cửu

1,817.23

+2.10%

$BNB

BNBUSDT

Vĩnh cửu

590.03

+0.23%