Zimbabwe đã giới thiệu khung pháp lý đầu tiên dành riêng cho các doanh nghiệp tiền điện tử, yêu cầu tất cả các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASPs) phải đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU), khi các cơ quan chức năng tìm cách đưa lĩnh vực tài sản kỹ thuật số chủ yếu không chính thức của đất nước vào sự giám sát chống rửa tiền.
Các quy định, được công bố dưới dạng Công cụ Luật định số 99 năm 2026 bởi Bộ trưởng Tài chính, Mthuli Ncube, yêu cầu các sàn giao dịch, nhà quản lý tài sản, môi giới và các công ty khác tham gia vào việc mua, bán, chuyển nhượng hoặc bảo vệ tài sản ảo phải đăng ký hàng năm với FIU, một đơn vị thuộc Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe.
Hoạt động mà không đăng ký hiện là một hành vi vi phạm.
Theo các quy định mới, các ứng viên
phải được tích hợp tại Zimbabwe,
duy trì một văn phòng vật lý,
chỉ định một cán bộ tuân thủ cư trú và ít nhất hai giám đốc cư trú, và
nộp các chính sách chi tiết về chống rửa tiền, an ninh mạng và quản lý rủi ro.
Giấy chứng nhận đăng ký có hiệu lực trong một năm và có giá 500 USD, trong khi gia hạn hằng năm có giá 400 USD.
Khung này cũng đưa ra "Quy tắc Đi lại" (Travel Rule) của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), yêu cầu VASP thu thập và truyền dữ liệu về người gửi và người thụ hưởng đối với các giao dịch chuyển giao tài sản ảo. Các giao dịch chuyển đến ví tự lưu trữ vượt quá 1.000 USD sẽ cần bằng chứng sở hữu ví và tăng cường giám sát.
QUY ĐỊNH | Quy tắc Thuế của Khung Báo cáo Tài sản Crypto (CARF) chính thức có hiệu lực từ tháng 1/2026 – Uganda và Nam Phi nằm trong số các quốc gia triển khai
Đáng chú ý, các quy định mở rộng ra ngoài các sàn giao dịch crypto truyền thống để bao gồm các tổ chức có quyền kiểm soát đối với các giao thức phi tập trung, hợp đồng thông minh hoặc ứng dụng trên chuỗi, phản ánh định nghĩa rộng hơn về nhà cung cấp dịch vụ crypto so với những gì được thấy ở nhiều khu vực pháp lý tại châu Phi.
Động thái này đánh dấu một bước chuyển đáng kể tại Zimbabwe, nơi giao dịch tiền điện tử phần lớn đã chuyển sang các thị trường ngang hàng sau khi các cơ quan chức năng cấm các tổ chức tài chính xử lý giao dịch tiền điện tử vào năm 2018.
Thật là thời điểm để được aLIVE
Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe đang soạn thảo một khung chính sách để quản lý tiền điện tử – Bitcoin KE https://t.co/LJokMJcYBP qua @@BitcoinKE
— Ví WhatsApp của Uhuru (@uhuruwallet) ngày 14 tháng 4 năm 2020
Các quan chức cho biết khung mới được thiết kế nhằm chống rửa tiền và tội phạm tài chính, đồng thời tạo cơ sở pháp lý chắc chắn cho một lĩnh vực đã phát triển nhanh chóng trong bối cảnh nhu cầu dai dẳng đối với các phương tiện lưu trữ giá trị thay thế và công cụ thanh toán xuyên biên giới.
"Chúng tôi không tin vào tiền điện tử", Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe cho biết
Đăng ký BitKE để nhận mọi cập nhật về quy định crypto trên toàn châu Phi
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.
Theo dõi chúng tôi trên X để xem các bài đăng và cập nhật mới nhất
Tham gia và tương tác với cộng đồng Telegram của chúng tôi
_________________________________________