все думают, что p2p безопасен, если просто проверить имя в банковском переводе, но на самом деле мошенники теперь используют трюк с фейковым iban, чтобы заблокировать ваши средства и пометить ваш банковский счет.

заморозка банковского счета — это абсолютный худший кошмар в крипте, особенно когда вы просто пытаетесь вывести часть выигрыша (оффрамп). одна неверная попытка в p2p-сделке — и вы надолго оказываесь отрезаны от своих денег.

ngl я недавно видел случай, где трейдер почти попался на этой схеме. продавец сказал ему, что они сделают кастомный iban на его имя после прохождения kyc, чтобы всё выглядело полностью легитимно. они попросили его отправить фиат на этот новый iban и указать его же имя в качестве получателя. звучит аккуратно, потому что имена совпадают, но этот аккаунт на самом деле не ваш.

если вы попадетесь на это, и транзакция пойдет не так, у вас будет нулевое юридическое основание для защиты, потому что банк видит, что вы отправляете деньги на мошеннический счет. Они легко могут заявить о мошенничестве, отозвать обратно ваш $BTC и оставить вас с замороженным банковским счетом, пока они скрываются с вашими $USDT. всегда перепроверяйте фактические данные маршрутизации, прежде чем отправить хоть один доллар $FDUSD.

кто-нибудь еще сталкивался с этой странной настройкой iban в последнее время?

#P2P #CryptoSafety #ScamAlert