Вы заметили, как мошенники в P2P становятся невероятно изощренными, используя базовые правила банковских переводов?

Большинство трейдеров думают, что они в безопасности, пока проверяют контрагента, но одна неверная транзакция может заморозить все ваши сбережения. Попасть в список flagged для мошенничества из‑за хитрой P2P‑уловки — это кошмар, который может тянуться месяцами.

Давайте рассмотрим недавний случай, когда покупатель почти лишился своих средств, пытаясь приобрести $USDT. Продавец предложил создать виртуальный IBAN на имя покупателя после быстрой проверки KYC. Ловушка заключается в инструкции перевести деньги на этот новый IBAN, указав при этом в качестве получателя ваше собственное имя. На первый взгляд это выглядит правдоподобно, но в действительности счет контролируется третьей стороной.

Если вы попадётесь на это, вы потеряете контроль над цепочкой транзакций. Когда банк обнаружит, что получающий счёт на самом деле не принадлежит вам, он помечает это как отмывание денег или мошенничество. В итоге вы теряете свои с трудом заработанные $BTC и сталкиваетесь с пожизненным банковским баном, в то время как мошенник уходит с «чистыми» криптоактивами. Нам нужно перестать воспринимать P2P как простой обмен и начать тщательно проверять каждую офчейн-инструкцию по оплате.

Столкнулись ли вы с этим конкретным трюком с IBAN во время своих сделок?

#P2PTrading #CryptoSecurity #Binance