Вот что произошло, когда P2P-торговец почти попался на крайне продуманную схему банковского мошенничества, пытаясь купить криптовалюту.

Хотя P2P-торговля — популярный способ перевести фиат в криптовалюту, одна неверная операция может заморозить ваши сбережения или привести к тому, что вас заподозрят в финансовом мошенничестве. Большинство трейдеров полностью сосредотачиваются на защите своего $USDT, полностью упуская из виду, насколько легко их реальная личность может быть использована в ущерб недобросовестными контрагентами.

В этом недавнем случае продавец поручил покупателю пройти проверку KYC, заявив, что он сгенерирует виртуальный IBAN на имя самого покупателя. Покупателю сказали перевести фиат на этот IBAN и указать себя в качестве получателя. На бумаге это выглядело как самоперевод, но на самом деле счет контролировался третьей стороной.

Эта схема — огромный красный флаг, созданный для обхода систем банковской безопасности. Если транзакция пойдет не так или аккаунт будет помечен как связанный с незаконной деятельностью, покупателю придется отвечать по закону, потому что его имя будет указано в записи транзакции. Пытаясь заполучить немного $BTC, трейдер почти стал непреднамеренным «посредником по обналичиванию» для криминальной сети.

Вывод здесь простой. Никогда не отправляйте средства на любой счет, который не находится непосредственно под вашим контролем, независимо от того, что написано в имени получателя. Если P2P-продавец просит вас использовать внешние платежные сервисы или счета, сгенерированные специально под сделку, отменяйте сделку сразу.

Столкнулись ли вы с какими-либо подозрительными запросами на платежи подобного рода во время P2P-сделок?

#P2PTrading #CryptoSecurity #ScamAlert