Perdagangan P2P di Binance tampaknya sederhana, bukan? Anda ingin membeli crypto, seseorang ingin menjual, Anda mengirim uang, mereka melepaskan crypto. Mudah.
Kecuali penipu telah menemukan sekitar 20 cara berbeda untuk mencuri dari Anda selama proses ini, dan beberapa dari penipuan ini sangat baik sehingga bahkan trader berpengalaman pun terjebak.
Biarkan saya membimbing Anda melalui yang paling umum sehingga Anda tidak menjadi korban lain yang memposting di Reddit tentang bagaimana Anda ditipu.
Penipuan tangkapan layar pembayaran palsu:
Ini mungkin yang paling umum dan sangat aneh seberapa banyak orang masih terjebak dalamnya.
Begini cara kerjanya, Anda menjual crypto di P2P, pembeli melakukan pemesanan, mereka seharusnya mengirimkan uang kepada Anda ke rekening bank Anda atau metode pembayaran lainnya.
Alih-alih benar-benar mengirim uang, mereka mengirimi Anda tangkapan layar yang terlihat seperti konfirmasi transfer bank, atau tanda terima pembayaran dan terlihat sah, memiliki ID transaksi, jumlah, semuanya.
Anda melihat tangkapan layar, berpikir "oke pembayaran sudah dikirim," dan melepaskan crypto. Kemudian Anda memeriksa rekening bank Anda yang sebenarnya dan tidak ada. Tidak ada uang yang datang.
Tangkapan layar itu palsu. Diedit di Photoshop atau hanya tangkapan layar dari transaksi berbeda yang mereka lakukan berbulan-bulan yang lalu dengan detail yang diubah.
Cara menghindarinya:
JANGAN pernah lepas crypto berdasarkan tangkapan layar. Selamanya. Saya tidak peduli seberapa nyata itu terlihat.
Hanya lepas setelah Anda benar-benar melihat uang di akun Anda. Masuk ke bank Anda. Periksa saldo. Konfirmasi uang ada di sana. Kemudian lepas.
Jika pembeli mengatakan "Saya sudah mengirim, ini buktinya" - keren, tunggu sampai benar-benar tiba. Pembayaran yang nyata muncul. Tangkapan layar palsu tidak.
Dan jika mereka terburu-buru Anda seperti "bro hanya periksa tangkapan layar dan lepaskan, saya terburu-buru" - itu adalah tanda merah. Pembeli yang nyata dapat menunggu 2 menit untuk konfirmasi pembayaran.
Penipuan chargeback:
Ini yang satu ini kejam karena tampak baik pada awalnya, lalu menghancurkan Anda kemudian.
Bekerja seperti ini - pembeli mengirimkan uang kepada Anda melalui metode pembayaran yang dapat dibalik. Bisa jadi PayPal, bisa jadi transfer bank yang mereka klaim sebagai penipuan, bisa jadi pembayaran kartu kredit.
Anda mendapatkan uangnya, terlihat baik, Anda melepaskan crypto. Perdagangan selesai. Anda senang.
Kemudian seminggu kemudian, mungkin sebulan kemudian, pembeli melakukan chargeback. Mereka memberi tahu bank mereka "Saya tidak pernah membuat pembayaran ini, itu penipuan" atau "Saya tidak menerima apa yang saya bayar."
Bank membalikkan pembayaran. Anda kehilangan uang. Tetapi crypto? Sudah hilang. Anda tidak dapat mendapatkan itu kembali.
Cara menghindarinya:
Jangan terima metode pembayaran yang dapat dibalik dari orang yang tidak Anda percayai. PayPal sangat buruk untuk P2P. Venmo, CashApp, kartu kredit - semuanya berisiko.
Gunakan metode pembayaran yang tidak dapat dibalik. Transfer bank langsung lebih baik, tetapi bahkan itu kadang-kadang dapat diklaim sebagai penipuan.
Periksa riwayat perdagangan pembeli. Jika mereka memiliki 10 perdagangan dan 5 ulasan negatif yang mengatakan "penipu" atau "chargeback" - jangan berdagang dengan mereka.
Dan sejujurnya jika Anda menjual, hanya berdagang dengan orang-orang yang memiliki riwayat baik. Tidak sebanding dengan risikonya berurusan dengan akun baru.
Penipuan segitiga: Ini canggih dan banyak orang bahkan tidak menyadari mereka adalah bagiannya.
Begini cara kerjanya - penipu meretas akun Binance seseorang. Mereka menggunakan akun yang diretas itu untuk membeli crypto dari Anda di P2P.
Pembayaran berasal dari rekening bank orang yang nyata (pemilik akun yang diretas). Jadi ketika Anda memeriksa, Anda melihat uang nyata dari akun yang nyata. Segalanya terlihat sah. Anda melepaskan crypto.
Tetapi orang yang membayar Anda sebenarnya tidak membuat pembayaran itu. Penipu melakukannya menggunakan akun mereka yang diretas. Jadi nanti orang itu melaporkan penipuan, pembayaran dibalik, Anda kehilangan uang.
Sementara itu penipu telah pergi dengan crypto.
Cara menghindarinya:
Periksa apakah nama pada pembayaran cocok dengan nama di akun Binance, Jika tidak cocok, jangan berdagang, Batalkan segera.
Beberapa penipu akan mengatakan "oh saya menggunakan akun istri saya" atau "bank teman saya", tidak masalah, Nama harus cocok atau tidak ada kesepakatan.
Juga lihat usia akun pembeli dan volume perdagangan. Akun baru tanpa riwayat yang mencoba membeli jumlah besar? Mungkin diretas atau penipu.
Penipuan "Saya mengirim ke akun yang salah":
Yang satu ini bermain pada simpati Anda.
Anda menjual crypto. Pembeli mengirimkan pembayaran. Anda menerimanya, melepaskan crypto. Perdagangan selesai.
Kemudian pembeli mengirimi Anda pesan panik. "Oh tidak! Saya mengirim pembayaran ke akun yang salah! Bisakah Anda mengembalikan uangnya? Saya akan membayar Anda lagi!"
Jika Anda mengembalikan uang, salah satu dari dua hal terjadi:
Pembayaran asli adalah penipuan dan dibalik, jadi Anda kehilangan uang dua kali.
Mereka tidak pernah membayar Anda lagi, mereka hanya mendapatkan uang gratis.
Cara menghindarinya:
Setelah pembayaran diterima dan crypto dilepaskan, perdagangan selesai. Jangan kirimkan apa pun kembali.
Jika mereka benar-benar mengirim ke akun yang salah, itu urusan mereka dan bank mereka. Bukan masalah Anda.
Beri tahu mereka untuk menangani melalui sistem banding Binance jika itu adalah masalah nyata. Tetapi 99% dari waktu ini adalah penipuan.
Penipuan yang ditandai sebagai dibayar tetapi tidak membayar:
Sederhana tapi mengganggu. Pembeli mengklik tombol "Saya sudah membayar" di Binance tetapi tidak pernah benar-benar mengirim uang.
Timer mulai. Anda menunggu. Anda terus memeriksa akun Anda. Tidak ada.
Jika Anda tidak memperhatikan dan hanya melepaskan berdasarkan mereka menandainya sebagai dibayar, Anda kehilangan crypto Anda untuk apa-apa.
Cara menghindarinya:
Jelas tetapi - jangan pernah lepas sampai Anda mengonfirmasi pembayaran telah tiba. Tombol "ditandai sebagai dibayar" tidak berarti apa-apa.
Jika mereka menandai dibayar tetapi tidak ada yang tiba setelah 10-15 menit, kirimi mereka pesan. Jika mereka tidak merespons atau memberikan alasan aneh, ajukan banding perdagangan.
Jangan biarkan timer menekan Anda. Luangkan waktu Anda untuk mengonfirmasi pembayaran.
Penipuan pengambilalihan akun:
Akun Binance Anda diretas. Penipu menggunakannya untuk melakukan perdagangan P2P.
Mereka menjual crypto Anda di P2P, mengirimkan uang ke rekening bank mereka (mereka mengubah detail pembayaran Anda), Anda kehilangan crypto dan tidak mendapatkan apa-apa.
Atau mereka membeli crypto menggunakan metode pembayaran Anda, mengirimkan crypto ke dompet mereka, Anda terjebak dengan tagihan.
Cara menghindarinya:
Gunakan 2FA. Bukan SMS 2FA - itu dapat diretas dengan swap SIM. Gunakan Google Authenticator atau yang serupa.
Gunakan kode anti-phishing di email Binance.
Jangan klik tautan acak yang mengklaim berasal dari Binance.
Periksa metode pembayaran Anda secara teratur. Jika Anda melihat metode pembayaran yang tidak Anda tambahkan, seseorang ada di akun Anda.
Aktifkan daftar putih penarikan sehingga bahkan jika seseorang masuk, mereka tidak dapat menarik.
Penipuan dukungan Binance palsu:
Anda mengalami masalah dengan perdagangan P2P. Anda memposting tentangnya di tempat lain atau penipu hanya mengirimi Anda pesan secara acak.
Mereka mengklaim sebagai dukungan Binance. "Kami dapat membantu Anda menyelesaikan ini, cukup berikan detail login Anda" atau "verifikasi akun Anda dengan mengirimkan kode 2FA kami."
Anda memberi mereka informasi, mereka menguras akun Anda.
Cara menghindarinya:
Dukungan Binance TIDAK PERNAH mengirimi Anda pesan pertama di Telegram, WhatsApp, atau di mana pun.
Mereka TIDAK PERNAH meminta kata sandi atau kode 2FA Anda.
Hanya hubungi Binance melalui aplikasi resmi atau obrolan dukungan di situs web.
Siapa pun yang mengirimi Anda pesan mengklaim sebagai dukungan adalah penipu. Blokir dan laporkan.
Penipuan tarif yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan:
Anda melihat iklan P2P dengan tarif luar biasa. Seperti jauh lebih baik daripada orang lain. Bitcoin adalah $66,000 di mana-mana tetapi orang ini menjual seharga $60,000.
Sepertinya kesepakatan yang bagus, kan? Itu tidak.
Salah satu dari tiga hal yang terjadi:
Mereka menggunakan metode pembayaran yang dicuri dan pembayaran akan dibalik.
Mereka menggunakan akun yang diretas dan akan membatalkan perdagangan.
Ini adalah umpan untuk membuat Anda berdagang sehingga mereka dapat mencoba penipuan lain pada Anda.
Cara menghindarinya:
Jika tarifnya jauh lebih baik dibandingkan dengan orang lain, ada alasannya.
Tetap pada trader dengan tarif mendekati rata-rata pasar. Penghematan ekstra 1-2% tidak sebanding dengan risiko kehilangan semuanya.
Penipuan tekanan dan terburu-buru:
Penipu menciptakan urgensi. "Saya perlu ini selesai dalam 5 menit atau saya akan membatalkan!" "Lepaskan sekarang, pembayaran membutuhkan waktu untuk muncul!" "Percayalah bro, saya trader yang sah!"
Mereka mencoba membuat Anda panik dan melepaskan crypto sebelum benar-benar mengonfirmasi pembayaran.
Cara menghindarinya:
Luangkan waktu Anda. Anda biasanya memiliki 15-30 menit untuk timer perdagangan.
Siapa pun yang terburu-buru Anda mencurigakan. Trader yang sah memahami bahwa pembayaran perlu dikonfirmasi.
Jika mereka terus memberi tekanan, itu adalah tanda merah. Batalkan dan cari orang lain.
Tanda merah yang perlu diperhatikan:
Akun baru tanpa riwayat perdagangan
Banyak umpan balik negatif
Meminta Anda melakukan hal-hal "di luar platform"
Nama pembayaran tidak cocok dengan nama Binance
Menekan dan terburu-buru Anda
Tarif jauh lebih baik daripada orang lain
Tingkat penyelesaian rendah di profil mereka
Meminta Anda menggunakan metode pembayaran aneh
Bahasa Inggris yang buruk mencoba terlihat resmi (tidak selalu tetapi sering)
Apa yang harus dilakukan jika Anda ditipu:
Ajukan banding segera di Binance. Sediakan semua bukti - tangkapan layar bank Anda yang menunjukkan tidak ada pembayaran, log obrolan, semuanya.
Laporkan ke dukungan Binance melalui saluran resmi.
Laporkan ke bank Anda jika melibatkan rekening bank Anda.
Jangan kirimkan uang lebih banyak mencoba untuk "memperbaikinya". Banyak penipu akan berpura-pura sebagai seseorang yang dapat membantu Anda memulihkan dana dengan biaya. Itu hanya penipuan lain.
Posting tentangnya agar orang lain tidak jatuh pada hal yang sama.
P2P itu nyaman tetapi penuh dengan penipu. Kebanyakan dari mereka menggunakan buku permainan yang sama.
Aturan emas - hanya lepas crypto setelah Anda mengonfirmasi dengan mata Anda sendiri bahwa pembayaran telah tiba di akun Anda. Tidak berdasarkan tangkapan layar, tidak berdasarkan kepercayaan, tidak berdasarkan mereka menandainya sebagai dibayar.
Jika sesuatu terasa aneh, mungkin itu memang. Batalkan dan lanjutkan. Selalu ada perdagangan lain.
Kehilangan $100 kepada penipu itu buruk, Kehilangan $10,000 karena Anda mengabaikan tanda merah jauh lebih buruk.
Tetap aman di luar sana.
Pemberitahuan: Termasuk pendapat pihak ketiga. Bukan nasihat keuangan. Mungkin termasuk konten yang disponsori.
