A felhasználók biztonsága és védelme érdekében a Binance elkötelezett a pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus finanszírozása elleni (CTF) szabályozások betartása mellett. Szabályozási kötelezettségeink közé tartozik, hogy bizonyos esetekben információkat és dokumentumokat kérjünk be, hogy ellenőrizzük felhasználóink finanszírozási és/vagy vagyonosodási forrását. Bizonyos felhasználóknak másféle SOW-nyilatkozatot kell kitölteniük a Binance fiat-termékeihez való hozzáféréshez. További részleteket ezen a GYIK-oldalon találsz.
A folyamat során ne frissítsd a böngészőablakot.
Amennyiben a Binance weboldalt használod:
1. Lépj be a Binance-fiókodba, és kattints a [Profil] – [ Azonosítás] lehetőségre.
Kattints az [Indítás most] gombra.
Amennyiben a Binance alkalmazást használod:
1. Jelentkezz be a Binance-alkalmazásba, és koppints a [Profil] ikonra. Ezután koppints a profilodra, és lépj az [Ellenőrzések] menüpontra.
Koppints a [Kezdés most] gomba.
2. A rendszer átirányít a Kiemelt Közszereplő (PEP) nyilatkozata oldalra. Ha kiemelt közszereplő vagy, akkor ki kell töltened egy PEP-nyilatkozatot. Koppints a [Folytatás] gombra a folytatáshoz.
A PEP „politikai közszereplő” egy természetes személy:
a) AKIT FONTOS KÖZFELADAT ELLÁTÁSÁVAL bíztak meg: • államfő • kormányfő/miniszterelnök • miniszter • miniszterhelyettes • parlamenti államtitkár • országgyűlési képviselő • bíró a Legfelsőbb Bíróságon • Alkotmánybíróság vagy más magas szintű bírói testület bírája, amelynek határozatai ellen – kivételes körülmények kivételével – nincs helye további fellebbezésnek • jegybank igazgatósági tagja • nagykövet • nagykövetségi tanács • követségi ügyvivő • fegyveres erők magas rangú tisztje • állami tulajdonú vállalatok igazgatási, irányító vagy felügyelő testületének tagja.
b) az a természetes személy, aki EGY NEMZETKÖZI SZERVEZET VEZETŐI FELADATKÖRÉVEL VAN VAGY VOLT MEGBÍZVA: • Tájékoztatás a szervezetről és a vezetői feladatkör típusáról: elnök, igazgató, igazgatóhelyettes, főtitkár, igazgatósági tag, igazgatósági elnök, igazgatósági alelnök vagy ezzel egyenértékű feladatkör.
c) A FENTI a) és b) pontokban MEGÁLLAPÍTOTT SZEMÉLY (PEP) CSALÁDTAGJA: • Házastárs • A nemzeti jogszabályok szerint a házastárssal megegyező jogállású személy • Gyermek • Gyermek házastársa vagy a nemzeti jog szerint azzal megegyező jogállású személy.
3. Add meg az adataid a SOW-nyilatkozat részleteinek kitöltéséhez. Fel kell töltened az éves jövedelmed és jövedelemforrásod igazoló dokumentumokat. Győződj meg arról, hogy a megadott információ egyezik az alátámasztó dokumentumaidon szereplő adatokkal.
4. Jelöld ki a teljes nettó vagyonodhoz hozzájáruló összes releváns forrást.
5. Koppints a [Fájl feltöltése] lehetőségre az alátámasztó dokumentumok beküldéséhez.
Megjegyzés:
6. A SOW-nyilatkozat kitöltése után türelmedet kérjük, amíg mi időben átnézzük a dokumentumokat.
Az elfogadható dokumentumok példái az alábbi listában találhatók:
| A vagyon forrására vonatkozó (SOW) opciók | Igazoló dokumentumok |
| Fizetés | 1. Bérjegyzék, amely igazolja az elmúlt 3 hónap bérkifizetéseit. 2. Bankszámlakivonat, amely igazolja az elmúlt 3 hónap bérkifizetéseit. 3. Legutóbbi adókimutatás. |
| Egyéni vállalkozás | 1. Legutóbbi adókimutatás. 2. Bankszámlakivonat, amely igazolja az elmúlt 3 hónap havi jövedelemkifizetéseit ÉS egy cégbejegyzési dokumentum. |
| Örökség | 1. Végrendelet másolata; VAGY 2. A végrendelet végrehajtója/ügyvéd által aláír nyilatkozat vagy hagyatéki végzés; VAGY 3. Vagyonfelosztási nyilatkozat a végrehajtótól/ügyintézőtől; VAGY 4. Adóbevallás, amely tartalmazza a kapott örökség összegét; ÉS 5. Bankszámlakivonatok, amelyeken szerepel az örökölt pénzeszközök vagy egyéb eszközök letétbe helyezése (bankszámlán lévő örökölt pénzeszközök esetében). Amennyiben a felhasználó eladta az örökölt eszközöket, és azok helyett fiat pénzeszközöket tart, akkor a „Megtakarítások” opció alkalmazandó. A bankszámlakivonatok nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek, és az adókimutatásoknak az öröklés évére kell vonatkozniuk. |
| Adomány | 1. Adományozási megállapodás VAGY 2. Az ajándékozás/adományozás részleteit megerősítő (3 hónapnál nem régebbi) aláírt igazolás és az ajándékozó (adományozó) személyazonosító okmánya; VAGY 3. Jótékonysági/nonprofit szervezet igazolása, amely részletesen bemutatja az ajándékot/adományt; ÉS 4. Bankszámlakivonat, amelyen szerepel az ajándék-/adományletét. A juttatásból származó jövedelem esetében a „Juttatás” opció alkalmazandó. Amennyiben eladtad az ajándékozott/adományozott eszközöket, és azok helyett fiat pénzeszközöket tartasz, kérjük, válaszd a „Megtakarítások” opciót. |
| Jelzálog/hitel | 1. Banki vagy pénzintézeti jelzáloghitel/kölcsönök: a. jelzáloghitel-/kölcsönszerződés, amely tartalmazza az összeget és a részleteket; ÉS b. hitelek esetében egy bankszámlakivonat, amely igazolja a hitel számlára történő befizetését. 2. Természetes személyektől kapott személyi kölcsönök (magánkölcsönök): a. a kölcsönt igazoló nyilatkozat vagy szerződés; ÉS b. bankszámlakivonat, amelyen szerepel a kölcsönletét. 3. Mikrofinanszírozás/P2P-hitelek: a. hitelszerződés, amely tartalmazza az összeget és a részleteket; ÉS b. a platformról származó kivonatok; ÉS c. bankszámlakivonat, amelyen szerepel a jóváírt hitelösszeg. A dokumentumok (a jelzáloghitel-/kölcsönszerződések kivételével) nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek. |
| Társasági nyereség (részvény/osztalék) | 1. A legutóbbi osztalékfizetési kimutatások/osztalékfelosztási megállapodások. 2. Bankszámlakivonat, amelyen szerepel a legutóbbi osztalékkifizetés. 3. A legutóbbi adókimutatás, amelyen szerepel az osztalékfizetés/társasági nyereség. 4. A legutóbbi auditált vállalati beszámoló, amely részletezi az osztalékfelosztást. Rendszertelen osztalékfizetési időszakok esetében az igazolásnak ki kell terjednie a Binance-számládon letétbe helyezett összes pénzeszközre. A dokumentumokat a helyi jogszabályoknak megfelelően alá kell írni, le kell pecsételni vagy digitálisan hitelesíteni kell. |
| Pénzügyi befektetések | 1. Befektetésiszámla-kivonatok. 2. Portfólióértékelési jelentések. 3. Kötvény-/értékpapír-igazolások. 4. Részvényigazolások vagy tulajdonjogot igazoló dokumentumok. 5. Adókimutatás. 6. A befektetési állományodat igazoló egyéb dokumentumok. A dokumentumok általában véve nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek, az adókimutatásoknak pedig a legutóbbi adóévre kell vonatkozniuk. |
| Nyugdíj | 1. A szolgáltatótól (pl. kormánytól, munkáltatótól vagy biztosítótól) kapott nyugdíj-/szociális juttatásokról szóló kimutatás. 2. A nyugdíjszolgáltató/szociális juttatást biztosító szolgáltató igazolása, amely megerősíti az összeget, a gyakoriságot és az időszakot. 3. Bankszámlakivonatok, amelyek igazolják a nyugdíj-/szociális juttatások befizetését. Figyelem: A dokumentumoknak az elmúlt 3 hónapban teljesített kifizetéseket kell tartalmazniuk. |
| Vállalat tulajdonjoga | 1. A legfrissebb részvényesi dokumentumok; ÉS 2. A vállalat legutóbbi auditált pénzügyi kimutatásai; VAGY 3. Hivatalos vállalatértékelési jelentés (előző évi); VAGY 4. A legutóbbi adókimutatás – a vállalat értékét feltüntető társasági vagy személyi adókimutatás. |
| Megtakarítások | 1. Megtakarításiszámla-kivonat, amely tartalmazza a teljes megtakarított összeget és a finanszírozási tranzakciókat. 2. A megtakarítások keletkezését igazoló bizonyíték. |
| Napon belüli kereskedés | 1. A legutóbbi adókimutatás, amelyen szerepel a napon belüli kereskedésből származó éves profit. 2. Okleveles pénzügyi tanácsadó/könyvelő nyilatkozata, amely megerősíti a napon belüli kereskedési tevékenységet és az éves profitot. 3. Az elmúlt 1 év profit-/kereskedési kimutatásai, amelyeken szerepel a teljes profit, ÉS bankszámlakivonat az adott időszakra vonatkozóan, amelyen szerepelnek a profitlehívások. A kimutatásoknak tartalmazniuk kell a személyes adatokat és a kibocsátó logóját. Nem fogadunk el olyan tranzakciós előzményekről készült képernyőképeket, amelyeken nem jelennek meg a számlaadatok. |
| Juttatás | 1. A juttatás részleteit megerősítő (3 hónapnál nem régebbi) aláírt igazolás ÉS a juttatást folyósító személy személyazonosító okmánya; VAGY 2. A juttatások kifizetését igazoló (3 hónapnál nem régebbi) bankszámlakivonat ÉS a juttatást folyósító személy személyazonosító okmánya (a személyazonosító okmányra nincs szükség, ha a juttatást folyósító és fogadó személyek vezetéknevei megegyeznek). |
| Ingatlan | 1. Tulajdoni lapok/tulajdonjogot igazoló okiratok. 2. Adásvételi szerződések. 3. Legutóbbi értékbecslési jelentés. 4. Adókimutatás, amelyen szerepel az ingatlan értéke. A helyi előírásoknak megfelelően ingatlanértékesítési igazolást önmagában nem fogadhatunk el. A vagyontárgyak eladása ehelyett a „Megtakarítások” kategóriájába tartozik. |
| Kriptobefektetés | 1. Kriptoeszközplatformról vagy -tőzsdékről származó számlakivonatok, amelyek tartalmazzák az eszközállományt és a személyes adatokat; ÉS 2. Különféle kriptotevékenységek dokumentációja (pl. ICO, stakelés, DeFi), amely tartalmazza az eszközállományt és a személyes adatokat; VAGY 3. Adókimutatás, amelyen szerepel a kriptoállomány vagy a kriptovalutákból származó nyereséget terhelő adó; VAGY 4. Okleveles pénzügyi tanácsadó, könyvelő vagy adószakértő írásos igazolása a kriptobefektetésekről és azok nyereségéről. A kriptovaluta fiat pénz ellenében történő eladására vonatkozó dokumentumok esetében a „Megtakarítások” opció alkalmazandó. |
| Okleveles szakembertől származó hivatalos igazolás | A felhasználó teljes vagyonának forrására vonatkozó, okleveles szakembertől – például ügyvédtől, könyvelőtől, pénzügyi tanácsadótól, adószakértőtől – származó igazolás, amely igazolja a pénzeszközök eredetét és összegét. A dokumentumoknak tartalmazniuk kell a tanúsító nevét, címét, beosztását, nyilvántartási számát és egyéb adatait, valamint a dokumentumokat a helyi jogszabályoknak megfelelően aláírással és/vagy bélyegzővel kell ellátni. |
| Egyéb (kérjük, részletezd) | Bármely olyan releváns dokumentum, amelynek segítségével ellenőrizhető a felhasználó pénzeszközeinek eredete (a felhasználó által adott magyarázatoknak megfelelően). |
