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Votre Bitcoin n'a pas besoin de rester passivement dans un portefeuille — il peut devenir un moteur actif de génération de richesse. Lorenzo Protocol réunit l'intelligence machine et la finance décentralisée pour donner aux détenteurs de BTC accès à des outils avancés généralement réservés aux grandes institutions, mais avec l'accès sans frontières pour lequel DeFi est connu.

Au cœur du sujet, Lorenzo rend Bitcoin productif sans le verrouiller. Lorsque vous misez vos BTC via Lorenzo, vous recevez des jetons de staking liquide tels que stBTC, qui représentent votre Bitcoin misé sous forme ERC-20 et continuent à générer des récompenses grâce au mécanisme de staking sous-jacent. Contrairement au staking traditionnel où les actifs sont verrouillés, stBTC reste liquide afin que vous puissiez l'utiliser à travers les protocoles DeFi — prêt, agriculture, ou intégration dans d'autres stratégies de rendement sur des réseaux comme la BNB Smart Chain. En faisant cela, vous pouvez empiler des récompenses provenant à la fois du staking et de l'activité DeFi, maximisant l'efficacité de chaque Bitcoin que vous possédez. Cette approche à double utilité a attiré à la fois des traders individuels et des participants plus importants au sein de l'écosystème Binance, car elle permet au capital de travailler plus dur tout en restant accessible.

Portefeuilles intelligents et tokenisés avec des fonds négociés sur chaîne

Les fonds négociés sur chaîne (OTF) de Lorenzo sont là où la gestion stratégique des actifs rencontre la transparence de la blockchain. Ce sont des produits d'investissement tokenisés qui encapsulent des stratégies financières complexes et les rendent accessibles à quiconque sur chaîne — aucun gestionnaire de fonds traditionnel requis. Grâce aux contrats intelligents, chaque OTF fonctionne de manière autonome et transparente, vous permettant de détenir, d'échanger et d'intégrer ces stratégies comme des tokens normaux.

Pensez à ces OTF comme des portefeuilles programmables qui peuvent combiner :

  • Modèles quantitatifs qui analysent les marchés et prennent des positions basées sur des signaux basés sur les données, idéaux pour naviguer dans des environnements volatils.

  • Approches axées sur la volatilité où des algorithmes d'IA couvrent intelligemment les expositions ou capitalisent sur les variations de prix.

  • Stratégies mixtes qui combinent une exposition au Bitcoin à effet de levier avec des contrôles de risque similaires à ceux des produits à revenu fixe.

En exploitant l'IA pour filtrer les pools de données de marché et optimiser l'exécution des stratégies en temps réel, les OTF de Lorenzo visent à augmenter les rendements tout en gardant les risques sous contrôle — et parce qu'ils sont tokenisés, même les petits détenteurs peuvent accéder à des stratégies qui, autrefois, n'étaient accessibles qu'aux acteurs institutionnels.

Tokens BANK et gouvernance veBANK

Le $BANK token est le cœur du protocole Lorenzo. Il vit sur la BNB Smart Chain avec une offre maximale fixe de 2,1 milliards de tokens, lui conférant rareté et utilité de gouvernance. BANK n'est pas seulement un pass de gouvernance — il débloque également des récompenses de protocole et des flux de revenus générés par l'activité OTF et d'autres opérations de liquidité.

Mais ce n'est pas tout : Lorenzo utilise un système de gouvernance verrouillé dans le temps appelé veBANK. Lorsque vous verrouillez vos tokens BANK pour une durée choisie, vous recevez veBANK en échange. Plus vous vous engagez avec vos tokens longtemps, plus vous recevez de veBANK — et cela se traduit par une plus grande influence de vote sur les décisions clés du protocole. Cela inclut tout, de l'introduction de nouvelles stratégies pilotées par l'IA à l'extension des capacités inter-chaînes. Le mécanisme veBANK aligne les incitations vers une croissance à long terme plutôt qu'une spéculation à court terme, récompensant les détenteurs qui façonnent activement l'évolution du protocole.

Un pont plus intelligent entre Bitcoin et DeFi

Le protocole Lorenzo répond à un réel besoin dans le monde de la crypto : mettre le Bitcoin au travail d'une manière à la fois flexible et transparente. Au lieu de voir le BTC rester inactif, les détenteurs peuvent désormais gagner des récompenses de staking et participer à des portefeuilles diversifiés augmentés par l'IA — tout en gardant leurs actifs sur chaîne et composables. Les bâtisseurs et les développeurs peuvent tirer parti de l'infrastructure de Lorenzo pour concevoir de nouveaux produits financiers, et les traders ont accès à des stratégies qui s'adaptent aux conditions changeantes du marché.

Ce changement représente un nouveau chapitre dans l'optimisation des actifs sur chaîne, où des concepts financiers traditionnels tels que la diversification des portefeuilles et la gestion des risques sont exprimés dans des contrats intelligents open-source.

Alors, qu'est-ce qui vous intéresse le plus ? Est-ce les stratégies OTF pilotées par l'IA, le staking de Bitcoin liquide avec utilisation flexible des tokens, les rendements améliorés et les produits de portefeuille, ou le pouvoir de gouvernance de veBANK ? Partagez vos réflexions dans les commentaires !