On estime que les escrocs en cryptomonnaies ont volé 4,6 milliards de dollars aux utilisateurs et investisseurs en cryptomonnaies rien qu'en 2023. Cela correspond à environ 0,013 % du volume total des transactions de cryptomonnaies en 2023.
Même si la cryptomonnaie est une tendance relativement nouvelle, les escrocs utilisent des méthodes traditionnelles pour voler. Voici quelques escroqueries courantes liées aux cryptomonnaies dont il faut se méfier.
1. Schémas d'investissement en Bitcoin
Dans les systèmes d'investissement en bitcoins, les escrocs contactent des investisseurs en prétendant être des « gestionnaires d'investissement » chevronnés. Ils promettent à leurs victimes qu'elles gagneront de l'argent grâce à leurs investissements, en utilisant de fausses publicités de célébrités pour faire croire que la célébrité promet un gain financier important grâce à l'investissement.
Les escrocs peuvent également demander des frais initiaux et des informations d'identification personnelle, prétendant qu'il s'agit de transférer ou de déposer des fonds, mais ils volent ensuite simplement les frais initiaux ou accèdent à la crypto-monnaie d'une personne.
Les sources de ces affirmations semblent légitimes, utilisant des noms d’entreprises réputés tels qu’ABC ou CBS, avec un site Web et des logos d’aspect professionnel, mais l’approbation est fausse.
2. Arnaques au tirage de tapis
Les escroqueries par tirage au sort impliquent que les escrocs ajoutent de l'argent à une nouvelle cryptomonnaie, à un jeton non fongible (NFT) ou à une prévente de cryptomonnaie. Une fois que les investisseurs ont déposé leur argent, les escrocs retirent tous les fonds et disparaissent, laissant derrière eux une cryptomonnaie ou un jeton sans valeur.
3. Arnaques amoureuses
Les applications de rencontre sont devenues une plateforme courante pour les escroqueries liées aux cryptomonnaies. Ces escroqueries impliquent généralement des relations en ligne à distance où l'une des parties gagne la confiance de l'autre au fil du temps. Finalement, l'une des parties convainc l'autre d'acheter ou de donner de l'argent sous forme de cryptomonnaie. Une fois l'argent obtenu, l'escroc disparaît. Ces escroqueries sont également connues sous le nom d'« escroqueries par abattage de porcs ».
4. Escroqueries par hameçonnage
Les escroqueries par phishing existent depuis un certain temps, mais elles restent populaires. Les escrocs envoient des e-mails contenant des liens malveillants vers un faux site Web pour recueillir des informations personnelles, telles que les informations clés d'un portefeuille de cryptomonnaies.
Contrairement aux mots de passe, les utilisateurs n'obtiennent qu'une seule clé privée unique pour les portefeuilles numériques. Si une clé privée est volée, il est difficile de modifier cette clé car chaque clé est unique à un portefeuille. Pour mettre à jour cette clé, la personne doit créer un nouveau portefeuille.
Pour éviter les tentatives d'hameçonnage, ne saisissez jamais d'informations de sécurité privées à partir d'un lien de courrier électronique. Accédez toujours directement au site, quelle que soit la légitimité du site ou du lien.
5. Attaques de l'homme du milieu
Lorsque les utilisateurs se connectent à un compte de cryptomonnaie dans un lieu public, les escrocs peuvent voler leurs informations privées et sensibles. Un escroc peut intercepter toute information envoyée sur un réseau public, y compris les mots de passe, les clés de portefeuille de cryptomonnaie et les informations de compte.
Chaque fois qu'un utilisateur est connecté, un voleur peut récupérer ces informations sensibles en utilisant une approche d'attaque de l'homme du milieu. Cela se fait en interceptant les signaux Wi-Fi sur les réseaux de confiance s'ils se trouvent à proximité.
La meilleure façon d'éviter ces attaques est de bloquer l'homme du milieu en utilisant un réseau privé virtuel (VPN) pour crypter les données envoyées. Sinon, évitez de vous associer à des réseaux publics lorsque vous ouvrez un portefeuille numérique à l'aide de votre clé privée. Heureusement, cette clé ne doit être utilisée que lors de la création du portefeuille numérique ou de sa réouverture sur un nouvel appareil.
6. Distribution de crypto-monnaies
De nombreuses publications frauduleuses sur les réseaux sociaux promettent des cadeaux en bitcoins, souvent en utilisant de faux comptes de célébrités pour attirer les gens. Lorsque quelqu'un clique sur le cadeau, il est redirigé vers un site frauduleux qui demande une vérification pour recevoir les bitcoins. Ce processus de vérification implique souvent d'effectuer un paiement pour prouver que le compte est légitime.
La victime peut perdre ce paiement ou, pire encore, cliquer sur un lien malveillant et se faire voler ses informations personnelles et sa cryptomonnaie.
7. Systèmes de Ponzi
Les systèmes de Ponzi consistent à payer les investisseurs plus anciens avec l'argent des nouveaux investisseurs. Les cryptomonnaies sont souvent utilisées pour attirer de nouveaux investisseurs, mais il n'existe pas d'investissements légitimes ; le système repose sur le ciblage de nouveaux investisseurs pour payer ceux qui ont investi plus tôt. Le principal attrait d'un système de Ponzi est la promesse de profits élevés avec peu de risques. Cependant, en réalité, ces investissements sont à haut risque et ne garantissent aucun rendement. Lorsque le flux de nouveaux investissements ralentit, l'escroc n'a pas assez d'argent pour payer les profits promis, ce qui conduit à l'effondrement de l'ensemble du système de Ponzi.
8. Fausses plateformes d'échange de crypto-monnaies
Ce sujet est très important : il faut choisir soigneusement les échanges de crypto-monnaies. Durant cette période, on a observé que de nombreux analystes et influenceurs crypto soutiennent certains échanges. Avant d'investir, il est essentiel de faire des recherches approfondies sur ces échanges, car certains influenceurs visent à gagner des commissions sur eux. Nous ne sommes pas contre cette pratique, mais tous les échanges ne sont pas sûrs. Il existe de nombreux faux échanges de crypto-monnaies, certains ont été piratés, certains ont fermé et d'autres peuvent faciliter le dépôt de fonds mais rendre difficile leur retrait, voire empêcher complètement les retraits.
Par conséquent, nous vous recommandons vivement d’effectuer des recherches suffisantes sur la réputation et la légitimité d’un échange avant de saisir des informations personnelles.
9. Faux portefeuilles de crypto-monnaies
Un faux portefeuille de cryptomonnaies est un type d'arnaque par logiciel malveillant que les escrocs utilisent pour infecter un ordinateur et voler la clé privée ou le mot de passe de l'utilisateur. Pour éviter d'être victime de telles escroqueries, il est important d'utiliser des portefeuilles réputés avec un long historique d'utilisateur. Si le site Web d'un portefeuille ressemble à une marque bien connue, il s'agit probablement d'une arnaque et vous devez l'éviter. Authenticité de l'application : vérifiez toujours la légitimité d'une application en examinant les informations du développeur et en lisant les avis des utilisateurs avant de la télécharger. Recherchez les incohérences ou les signaux d'alarme qui peuvent suggérer une tromperie.
Évitez les boutiques d'applications non officielles : privilégiez les boutiques d'applications officielles pour les téléchargements. Ces plateformes offrent de meilleures mesures de sécurité et de meilleurs processus de contrôle que les boutiques tierces, qui peuvent héberger des applications malveillantes rejetées par les canaux légitimes.
10. Mettez à niveau votre portefeuille ou votre plateforme de crypto-monnaies
Le portefeuille ou la plateforme cryptographique est essentiellement un logiciel qui doit être mis à jour périodiquement. Le logiciel est mis à jour automatiquement via le Google Play Store ou l'Apple Store. Si un site Web vous demande de cliquer sur un lien pour effectuer une mise à niveau, évitez de le faire.
11. Arnaque à la prévente de jetons
Les ICO de cryptomonnaies créent davantage d'opportunités pour les escrocs d'accéder à vos fonds. Bien que les ICO de cryptomonnaies puissent sembler rentables, elles ne reflètent pas toujours la réalité.
Le concept de prévente de jetons repose sur la capacité financière insuffisante de l'équipe à créer le jeton et à ajouter suffisamment de capital au pool de liquidités pour les achats ultérieurs de jetons. La création d'une monnaie sans capital adéquat pour la soutenir suscite des inquiétudes. Le processus de création d'ICO de jetons est considéré comme simple et peu coûteux, ce qui en fait une méthode privilégiée par les fraudeurs.
La société de sécurité Blockchain Blockaid a signalé que 50 % des récents lancements de jetons en prévente sur Solana étaient malveillants.
12. Exploitation minière en nuage
Les plateformes s'adressent aux acheteurs et aux investisseurs de détail pour les inciter à apporter un capital initial afin de garantir un flux continu de puissance minière et de récompenses. Ces plateformes ne possèdent pas le taux de hachage qu'elles prétendent et ne livrent pas les récompenses après avoir reçu votre acompte.
Bien que le cloud mining ne soit pas nécessairement une arnaque, vous devez effectuer une vérification approfondie de la plateforme avant d'investir pour garantir que votre argent reste en sécurité.
#CryptoScamAlert #cryptoscams #Cryptoscam #ScamAware #scamalart