todo el mundo piensa que el p2p es seguro si solo verificas el nombre en la transferencia bancaria, pero en realidad, los estafadores ahora están usando un truco de iban falso para inmovilizar tu dinero y hacer que tu cuenta bancaria quede marcada.

que te congelen la cuenta bancaria es el peor dolor en cripto, especialmente cuando solo estás intentando cambiar a fiat algunas ganancias (offramp). un solo movimiento mal en una operación de peer-to-peer y te quedas bloqueado fuera de tu efectivo durante meses.

ngl vi un caso recientemente en el que a un trader casi lo arruinan por esto. el vendedor le dijo que iban a configurar un iban personalizado a su nombre después de hacer kyc, para que pareciera totalmente legítimo. le indicaron que enviara el fiat a este nuevo iban y que pusiera su propio nombre como destinatario. suena “limpio” porque los nombres coinciden, pero esa cuenta en realidad no es tuya.

Si caes en esto y la transacción sale mal, no tienes ningún recurso legal porque el banco ve que estás enviando dinero a una cuenta fraudulenta. Pueden afirmar fácilmente fraude, recuperar los $BTC y dejarte con una cuenta bancaria bloqueada mientras se alejan con tus $USDT. Siempre verifica los detalles reales de enrutamiento antes de enviar ni un solo dólar de $FDUSD.

¿Alguien más ha tenido problemas con esta configuración de IBAN recientemente?

#P2P #CryptoSafety #AlertaDeEstafa