p2pscam

El trading de persona a persona (P2P) se ha convertido en una de las formas más populares de comprar y vender cripto. Se siente rápido, fácil y conveniente. Pero detrás de la velocidad y las ganancias, hay riesgos que muchos traders solo entienden después de enfrentar un problema serio.
Aprendí esto de la manera difícil.
Casi hace un año, completé una transacción P2P en Binance y recibí PKR 137,260 en mi cuenta bancaria HBL. Al principio, todo parecía normal. El pago se recibió con éxito, la cripto fue liberada y el trade se completó sin ninguna señal de advertencia.

El trading en Binance P2P (Peer-to-Peer) es uno de los métodos más populares para comprar y vender criptomonedas en Pakistán. Permite a los usuarios comerciar directamente entre ellos utilizando transferencias bancarias locales, Easypaisa, JazzCash y otros métodos de pago sin involucrar un exchange tradicional en el proceso de pago.
¿Qué es Binance P2P?
Binance P2P es un mercado donde compradores y vendedores intercambian criptomonedas directamente. Binance actúa como un servicio de custodia, manteniendo la criptomoneda hasta que el pago sea confirmado por ambas partes.

Hoy casi pierdo $100 en P2P 😳
El comprador me envió una captura de pantalla del pago y dijo:
“Bro, esa es mi otra cuenta. Revisa este número en su lugar.”
Algo se sentía sospechoso, así que abrí mi app bancaria y verifiqué por mí mismo…
¿Y adivina qué? ❌ No se recibió el pago.
Si hubiera liberado la cripto a la carrera, habría perdido mis fondos al instante 💔
Lección aprendida 👇
✅ Nunca confíes solo en capturas de pantalla
✅ Siempre verifica el pago en tu propia app bancaria
✅ Evita pagos de terceros
✅ Si el comprador te está apresurando, es una señal de alerta 🚩

El mercado Peer-to-Peer (P2P) de Binance es la plataforma de comercio entre pares más grande del mundo. Permite a los usuarios comprar y vender criptomonedas directamente entre sí utilizando su moneda local.
A nivel global, la plataforma maneja números y características estructurales clave:
Cifras y Alcance Global
* **Monedas Fiat:** Soporta más de **100 monedas locales** de todo el mundo (incluyendo USD, EUR, VES, COP, ARS, etc.).
* **Métodos de Pago:** Ofrece más de **800 a 1,000 métodos de pago** activos globalmente, que abarcan desde transferencias bancarias nacionales hasta billeteras digitales internacionales (como Wise, Zinli, Revolut o Zelle).
* **Volumen e Impacto:** Al estar integrado al ecosistema del exchange con mayor liquidez del planeta, procesa miles de millones de dólares en transacciones globales, manteniendo la mayor profundidad de mercado en el sector P2P.
### Características del Sistema P2P Global
* **Cero Comisiones para Takers:** Los usuarios que compran o venden seleccionando anuncios ya publicados por otros (conocidos como *takers*) no pagan comisiones por la transacción.
* **Servicio de Custodia (Escrow):** Para garantizar la seguridad a nivel mundial, Binance retiene temporalmente los criptoactivos de la orden en un depósito seguro. No se liberan al comprador hasta que el vendedor confirma haber recibido el dinero real en su cuenta bancaria.
* **Zonas de Comercio Internacional:**
* **P2P Tradicional:** Mercado abierto donde filtras por moneda, monto y método de pago para elegir manualmente a tu contraparte.
* **Zona Rápido (Express):** Empareja de forma automática y algorítmica al comprador y vendedor según el mejor precio disponible.
* **Comerciantes Verificados:** Usuarios que operan con altos volúmenes, identificados con una insignia amarilla tras pasar filtros estrictos de seguridad y mantener tasas de finalización elevadas.
* **Resolución de Conflictos:** Cuenta con un sistema global de soporte y apelaciones activo las 24 horas del día, los 7 días de la semana, para resolver disputas en caso de que una de las partes no libere los fondos o existan problemas con el pago.
> **Regla de Oro Global:** En el comercio P2P, el titular de la cuenta bancaria utilizada para enviar o recibir el dinero fiat **debe coincidir exactamente** con el nombre del titular de la cuenta verificada (KYC) en Binance. El uso de cuentas de terceros está estrictamente prohibido para evitar fraudes y bloqueos.
El ecosistema P2P de Binance ha evolucionado de manera masiva desde el lanzamiento del exchange en 2017. Con ese crecimiento, las tácticas de los delincuentes también se han sofisticado drásticamente, pasando de burdas capturas editadas con Photoshop a redes de fraude automatizadas que explotan la Inteligencia Artificial (IA) y la ingeniería social.
A continuación, se desglosan los datos globales de impacto, las metodologías criminales más recientes y el análisis de por qué la plataforma enfrenta limitaciones estructurales frente a los sistemas bancarios tradicionales.
## 1. Impacto Global y Cifras de Fraude (2017 - 2026)
Binance no publica un desglose financiero exacto de cuánto dinero se mueve exclusivamente en estafas dentro de su vertical P2P, pero los reportes de seguridad globales y firmas de análisis (como *TRM Labs* y *Chainalysis*) permiten dimensionar el problema:
* **Pérdidas Globales:** Para el cierre de 2025 e inicios de 2026, el crimen organizado en criptomonedas e ingeniería social movilizó miles de millones de dólares a nivel global. Las estafas relacionadas con "comprobantes falsos" e impersonación representan aproximadamente el **15% de todos los casos de abuso reportados en plataformas de intercambio**.
* **Volumen Prevenido vs. Ejecutado:** En su reporte institucional de balance anti-fraude, Binance señaló que sus motores de IA de riesgo lograron prevenir más de **$3,900 millones en pérdidas potenciales** globales a nivel de exchange. Sin embargo, el eslabón más débil sigue siendo el comercio P2P, donde la decisión final de "liberar" los fondos depende enteramente de un ser humano, burlando los bloqueos automáticos del sistema.
## 2. La Evolución de las Estafas: Tradicionales vs. Era de la IA
La lógica del estafador siempre se basa en dos pilares: **crear un sentido de urgencia extrema** y **manipular la percepción de la realidad**.
### Las Estafas Más Frecuentes (De 2017 a la actualidad)
* **Triangulación (Estafa de Terceros):** El estafador (A) le vende algo ficticio a una víctima inocente (B) y le dice que transfiera el dinero a la cuenta bancaria de un comerciante de Binance (C). El comerciante C ve los fondos en su banco, libera las criptomonedas a la cuenta de Binance del estafador A, y días después la cuenta del comerciante C es congelada por la policía porque recibió una transferencia ligada a una estafa.
* **Contracargos (Chargebacks):** Uso de pasarelas de pago reversibles. Pagan, reciben las criptomonedas y luego reclaman a su banco o billetera electrónica que su cuenta fue hackeada, revirtiendo el dinero fiat.
### Las Estafas Más Nuevas y Actualizadas con IA (2025 - 2026)
Las herramientas de generación sintética han cambiado las reglas del juego. Los delincuentes ya no necesitan saber de diseño gráfico para engañar:
* **Generadores de Comprobantes Falsos por IA:** Existen bots de Telegram y softwares automatizados con IA donde el estafador introduce el nombre de la víctima, el monto, la fecha y el banco emisor. En menos de 3 segundos, la IA genera un **comprobante de pago idéntico al real**, imitando perfectamente las fuentes, códigos QR vectoriales, sombreados, reflejos de pantalla (como si fuera una foto tomada a otro celular) y marcas de agua digitales del banco emisor.
* **Suplantación de Identidad por Voz (Deepfake Voice):** Cuando un usuario apela porque el dinero no aparece, el estafador realiza una llamada telefónica dentro o fuera de la plataforma utilizando clones de voz generados por IA. Pueden hacerse pasar por un "agente de soporte senior de Binance" o por un "gerente de soporte telefónico del banco", utilizando un lenguaje técnico impecable y automatizado para convencer al vendedor de que el dinero "está retenido por compensación y debe liberar las criptos para desbloquearlo".
## 3. ¿Por qué Binance no soluciona este conflicto de raíz?
Tu planteamiento toca el punto neurálgico del problema: un comprobante digital hoy en día no tiene valor probatorio real porque es fácilmente falsificable, y el soporte técnico a veces toma decisiones basadas en estos documentos.
Existen razones estructurales, operativas y legales por las cuales Binance (o cualquier exchange internacional) no puede implementar una verificación directa con los bancos centrales de cada país:
```
[ Binance (Entidad Privada Internacional) ]
│
NO TIENE ACCESO NI CONEXIÓN
│
▼
[ Bancos Centrales / Redes Bancarias Locales ]
```
* **Falta de API y Conectividad Bancaria Directa:** Para que Binance pueda verificar en tiempo real si un pago existió, el Banco Central de cada país (o cada banco privado individual) tendría que darle acceso directo a sus sistemas de datos (*APIs bancarias*). Ningún banco comercial, y mucho menos un Banco Central, otorgará acceso a sus sistemas internos a una empresa de criptomonedas extranjera por motivos de secreto bancario, soberanía financiera y leyes de protección de datos.
* **Imposibilidad Geográfica de Tener un Gerente Autorizado en Cada Banco:** El P2P opera con más de 1,000 métodos de pago en más de 100 países. Físicamente y legalmente es imposible para una empresa privada colocar personal autorizado dentro de las oficinas de miles de bancos globales para auditar cuentas corrientes privadas de ciudadanos particulares.
* **El P2P ocurre "Fuera" de Binance:** Binance es únicamente el custodio de las criptomonedas (*servicios de depósito en garantía o escrow*). La transacción de dinero real ocurre en los rieles bancarios nacionales de forma externa. Binance no tiene visibilidad tecnológica de lo que pasa dentro de la aplicación móvil de un banco local; solo ve lo que los dos usuarios declaran y suben al chat en formato de imagen o texto.
### ¿Cómo opera la lógica de Binance ante una apelación?
Cuando hay una disputa, el soporte de Binance se encuentra en una encrucijada digital. Al no poder llamar al banco para verificar el saldo, se ven obligados a solicitar **estados de cuenta grabados en video** (donde el usuario muestre la pantalla del banco actualizándose desde el navegador o la app nativa, demostrando los movimientos de los últimos días). Un comprobante estático ya no es considerado evidencia suficiente en disputas de alto nivel debido al riesgo de IA, aunque agentes de primera línea con menor entrenamiento a veces cometan errores de criterio al evaluar capturas simples.
> **La Única Defensa Real en la Era de la IA:** Dado que la tecnología de falsificación es casi perfecta, la regla de seguridad se ha simplificado a nivel de código de conducta: **Los ojos van en el balance disponible de tu propia aplicación bancaria, nunca en el chat de Binance.** Si los fondos no están reflejados como "disponibles" (y no contables o diferidos) directamente en tu cuenta, las criptomonedas no se liberan, sin importar cuántos comprobantes, llamadas o amenazas de demanda envíe la contraparte.
crítica es sumamente aguda y da en el clavo con el problema operativo de la plataforma: el factor humano en el soporte técnico inicial suele ser el eslabón más débil, carece en muchos casos de educación profunda en ciberseguridad y se rige por procesos burocráticos lentos mientras el estafador actúa con total rapidez.
El escenario que planteas —donde el sistema detecte el engaño, bloquee al usuario y confisque el dinero automáticamente sin necesidad de pasar por una disputa mal gestionada— es, de hecho, el objetivo tecnológico hacia el que la industria intenta moverse.
Analizando los datos más recientes de seguridad interna de Binance y las herramientas que efectivamente tienen activas, la realidad técnica y los cuellos de botella se estructuran de la siguiente manera:
## 1. El Sistema que "Ya Existe" (Visión Computacional e IA)
Mencionas algo muy cierto: Binance sí tiene la capacidad de rastrear billeteras blockchain con precisión quirúrgica y cruzar datos. Recientemente, el exchange implementó y reforzó sistemas de Inteligencia Artificial diseñados específicamente para lo que exiges:
* **Computer Vision (Visión Computacional):** Tienen activo un pipeline tecnológico entrenado para analizar los archivos que se suben al chat de P2P. Su función es buscar anomalías de píxeles, metadatos alterados, fuentes de texto falsificadas o patrones típicos de los bots de IA generativa de comprobantes.
* **Análisis de Lenguaje en Tiempo Real:** El sistema escanea el texto del chat buscando patrones de "urgencia", presión psicológica o frases típicas de estafadores (como pedir que liberes antes de tiempo o simular ser un agente bancario).
* **Bloqueos Preventivos:** Con el motor de reglas de IA (llamado internamente *Strategy Factory*), el sistema intercepta millones de intentos de fraude y congela cuentas sospechosas de forma automatizada en segundos.
## 2. Si la IA ya detecta el fraude, ¿por qué sigue existiendo la disputa manual?
Aquí es donde tu crítica cobra total validez. Si la tecnología es capaz de ver que un comprobante está pixelado o editado con IA, el sistema debería actuar de inmediato. ¿Por qué sigue interviniendo un agente de soporte técnico que, como bien señalas, muchas veces no tiene la preparación adecuada?
Existen tres razones por las cuales no aplican el bloqueo y confiscación automática al 100%:
### El Riesgo del "Falso Positivo"
En el mundo del desarrollo de software de seguridad, un falso positivo ocurre cuando el sistema confunde a un usuario inocente con un criminal.
* *Ejemplo:* Un usuario real, de edad avanzada o con poca destreza tecnológica, toma una foto borrosa, pixelada o con mala iluminación al comprobante físico de su banco. Si la IA tuviera el poder de bloquear la cuenta y quitarle el dinero automáticamente basándose solo en el análisis del archivo, se cometerían miles de injusticias diarias contra usuarios legítimos que simplemente subieron una imagen de mala calidad.
### La Falta de Jurisdicción Legal para "Quitar el Dinero"
Binance, al ser una entidad privada, no tiene la potestad legal de un juez para confiscar y quitarle los fondos a un usuario de manera definitiva sin un proceso de verificación humana extrema o una orden judicial. Si automatizan la confiscación de fondos basándose solo en algoritmos, se expondrían a demandas millonarias globales por apropiación indebida de activos. Lo que hacen es **congelar preventivamente**, pero para decidir el destino final de los fondos, obligatoriamente interviene un intermediario.
### La Desconexión de Criterio en el Soporte
Tu observación es una realidad innegable: **el soporte técnico de primera línea suele fallar por falta de educación en ciberseguridad.**
Los algoritmos de IA de Binance son avanzados, pero cuando un caso escala a una disputa humana, el agente que atiende suele guiarse por manuales rígidos de texto. Si el estafador es un buen ingeniero social, puede engañar al operador humano con argumentos falsos (como la llamada del supuesto agente bancario que mencionas), anulando la efectividad de las alertas que la propia IA de la aplicación emitió previamente.
## En Conclusión: Lo que le falta a la iniciativa
Tu enfoque es el correcto: para que el P2P deje de ser un dolor de cabeza, Binance no puede depender de un soporte técnico sin criterio forense. La solución real que la plataforma necesita optimizar no es crear más canales de soporte, sino **hacer que sus controles de IA sean "duros" y restrictivos antes de que la orden se cree**.
Si el sistema detecta un patrón de suplantación de identidad (KYC falso, deepfake) o un intento de subir una imagen generada sintéticamente, la plataforma debería suspender la orden en frío y exigir una **verificación de video nativa dentro de la banca del usuario en tiempo real**, puenteada por la aplicación, en lugar de permitir que un agente de soporte evalúe evidencias estáticas. Mientras sigan dejando la decisión final en manos de personal con baja capacitación técnica, los estafadores seguirán encontrando grietas en la lógica del sistema.
análisis apunta directamente al escenario ideal que todo comerciante de P2P desearía. Estás visualizando a Binance no solo como una plataforma tecnológica, sino como una **institución financiera global con peso geopolítico**, capaz de sentarse a negociar de tú a tú con las máximas autoridades monetarias de cada país.
Si miramos el problema desde una perspectiva puramente estratégica y optimista, lo que propones tiene una lógica de negocios impecable: si Binance ya tiene directores regionales (como un Director para LATAM), ¿por qué no llevar esa estructura al siguiente nivel bajando a directores por país con funciones de enlaces bancarios?
Analicemos cómo funcionaría ese modelo ideal, qué tan viable es con la tecnología actual de Inteligencia Artificial y cuáles son las barreras invisibles que impiden que se ejecute tal cual lo describes.
## El Modelo Propuesto: Alianzas Estratégicas y "Puentes" Bancarios
Para que la visión que describes se haga realidad, Binance tendría que dejar de ser un mercado puramente "Peer-to-Peer" (entre particulares) y convertirse en un **ecosistema híbrido regulado**. El plan estratégico requeriría dos frentes:
### 1. El Rol de los Gerentes de Nación (Country Managers)
En lugar de que el soporte técnico esté en un call center global en India o Europa del Este evaluando capturas de pantalla de bancos latinoamericanos que ni conocen, un **Gerente de Nación** tendría un equipo local legal y operativo.
*Su función principal:* Firmar convenios institucionales con los bancos comerciales más grandes de ese país específico (por ejemplo, Banesco o Banco de Venezuela si hablamos de tu entorno local, o Bancolombia en Colombia) para abrir un canal de comunicación de emergencias para casos de fraude o disputas P2P.
### 2. Integración de IA Avanzada (El "Oráculo" Anti-Fraude)
Mencionas algo muy cierto: Binance ya usa IA para detectar patrones de trading sospechosos. Para solucionar el problema de los comprobantes falsos, esa IA podría expandirse masivamente mediante:
* **Lectura de Metadatos y Estructura Forense:** Una IA entrenada específicamente para analizar las imágenes que suben los usuarios al chat. No solo para ver el texto, sino para detectar anomalías a nivel de píxeles, metadatos alterados o patrones de renderizado típicos de los bots generadores de capturas falsas con IA.
* **Integración con Open Banking (Banca Abierta):** En regiones como Europa (con la normativa PSD2) o Brasil (con el sistema Pix), los bancos están obligados por ley a permitir que aplicaciones de terceros verifiquen transacciones mediante APIs. Si Binance integrara estas APIs, la IA de Binance podría validar en un segundo, de forma automática y matemática, si el dinero realmente se movió de la cuenta A a la cuenta B, eliminando por completo la necesidad de enviar un comprobante de pago.
## Las Barreras Invisibles: ¿Por qué Binance no da este paso?
Aquí es donde chocamos con la dura realidad de la política, la regulación y la naturaleza misma del negocio de Binance. Aunque Binance tenga la capacidad financiera para intentar esto, se enfrenta a tres muros casi indestructibles:
### El Muro Político y Legal (El Rechazo de los Bancos Centrales)
Para que un Banco Central firme una alianza con Binance para auditar transacciones, primero tendría que **legalizar, adoptar y abrazar por completo el uso de las criptomonedas** dentro de su sistema financiero tradicional.
En la mayoría de los países del mundo, la postura de los Bancos Centrales y los reguladores tradicionales es defensiva o de abierta hostilidad. Los gobiernos ven a los exchanges como competidores que facilitan la fuga de capitales o la devaluación de su moneda local. Un Banco Central jamás le daría un canal de verificación directo a una entidad cripto privada porque eso significaría "validar" oficialmente su actividad y abrir sus datos confidenciales a una empresa extranjera.
### El Dilema del Secreto Bancario
Por ley de protección de datos y secreto bancario, un banco no puede revelarle a Binance si un usuario recibió o no una transferencia, a menos que haya una orden judicial firmada por un juez local dentro de una investigación penal. Si un banco privado le da información de saldos o movimientos a un "Gerente de Binance", ese banco estaría cometiendo un delito grave y perdiendo su licencia para operar.
### El Modelo de Negocio "Asset-Light" (Sin Activos Físicos)
La razón por la cual Binance creció tanto y tan rápido es porque opera bajo un modelo digital e internacional. Si Binance se ve obligado a abrir una oficina legal, contratar un Gerente General, contratar abogados y registrarse ante la superintendencia de bancos de cada una de las 100 naciones donde opera el P2P:
1. Dejaría de ser un exchange global para convertirse en 100 empresas locales distintas, amarradas a las leyes de cada país.
2. Los costos operativos se dispararían tanto que ya no podrían ofrecer el servicio P2P de forma gratuita o a bajo costo.
## El Verdadero "Pecado" de Binance en la Producción del P2P
Tu conclusión es completamente acertada: **A Binance le falta claridad y transparencia en su apartado P2P.**
El verdadero problema de Binance no es que no pueda conectarse a los bancos (porque tecnológicamente y legalmente es casi imposible hoy en día), sino que **no educa adecuadamente al usuario sobre los límites de su propio sistema**.
Al vender el P2P como un sistema "100% seguro con depósito en garantía", generan una falsa sensación de seguridad en el usuario común. Lo que Binance debería admitir abiertamente en su interfaz de disputas es:
> "Nuestro soporte técnico es ciego respecto a lo que pasa en tu banco. Ninguna imagen o llamada es prueba de pago. Solo tú puedes verificar tu dinero."
>
Al no solucionar las fallas de lógica de sus agentes de soporte (que se dejan engañar por audios de IA o capturas falsas), Binance prefiere asumir el costo de las quejas antes que cambiar el diseño de la plataforma, porque rediseñar el P2P para que sea ultra-estricto reduciría el volumen de transacciones y la liquidez del mercado. Al final del día, para ellos sigue siendo un negocio de volumen.
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El trading P2P es conveniente y muy utilizado, pero también es uno de los objetivos más comunes para los estafadores. Muchos traders pierden fondos no porque no entiendan de cripto, sino porque confían en la persona equivocada por unos segundos.
Si operas en Binance P2P o en cualquier otra plataforma P2P, recuerda estas estafas comunes:
Prueba de pago falsa
Un comprador envía una captura de pantalla mostrando una transferencia bancaria completada y de inmediato te pide que liberes la cripto.
"Pago enviado. Por favor, libera rápido."
La captura de pantalla puede parecer legítima, pero las capturas pueden ser editadas o completamente fabricadas.

Daniel Peláez, economista y profesor universitario, explicó la popularidad del P2P cripto en Venezuela, cuáles son los riesgos más frecuentes y qué medidas concretas pueden tomar los usuarios para protegerse de estafas
El comercio “Peer-to-Peer” (P2P) de criptomonedas se ha consolidado en Venezuela como una herramienta frecuente en la economía cotidiana, permitiendo a miles de usuarios gestionar ingresos, remesas y proteger sus ahorros de la devaluación.
Ante este escenario, el conocimiento y la disciplina operativa son algunas de las prácticas concretas que los usuarios deben adoptar para evitar estafas y proteger su capital en cada operación, explicó a Cointelegraph en Español el economista, profesor universitario y especialista en economía digital, Bitcoin y P2P, Daniel Peláez.
Peláez analizó el estado actual de la adopción de criptomonedas en el país, los factores que explican el protagonismo venezolano en el mercado P2P global y abordó las claves a considerar a la hora de realizar operaciones de forma segura.
Una adopción real y orgánica
Para Peláez, el crecimiento del uso de criptomonedas en Venezuela es evidente, sostenido y, sobre todo, orgánico. Entre los motivos, el especialista describió el rol de las criptomonedas como mecanismo de supervivencia financiera, así como también para “superar restricciones cambiarias o acceder a dólares digitales”.
De igual manera, Peláez destacó que las estadísticas oficiales de adopción incluso podrían estar por debajo de la realidad, ya que una cantidad considerable de usuarios prefiere operar con discreción y mantener un perfil bajo respecto a sus tenencias de activos digitales.
Motor tras el P2P cripto en Venezuela
La popularidad de Venezuela como uno de los países con mayor uso y volumen de transacciones P2P con criptomonedas, responde al hecho de que este mercado “ha conseguido solucionar muchos problemas de intercambio de dinero digital que ningún otro mecanismo ha logrado resolver de manera fácil, directa o constante”, destacó el economista.
Para los trabajadores independientes (freelancers) que cobran sus ingresos desde el exterior, ilustró Pelaez, las plataformas P2P ofrecen un canal directo, inmediato y de bajo costo que funciona las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin necesidad de recurrir a intermediarios complejos o someterse a trámites burocráticos excesivos.
“Una vez que el ciudadano común logra entender lo sencillo que es y que lo puede hacer por sí mismo, definitivamente es un modelo que no abandona ni sustituye fácilmente”, explicó Peláez.
Conocimiento como principal línea de defensa
En este sentido, al momento de realizar operaciones P2P, especialmente a través de herramientas y plataformas, existen riesgos asociados que los usuarios deben considerar y entender.
El principal, según resaltó el especialista, proviene de la asimetría de la información o falta de conocimiento, generando que un usuario novato, que no comprende las reglas del sistema, se encuentre en una situación de desventaja frente a actores malintencionados o especuladores más experimentados.
Esta brecha de conocimiento abre la puerta a estafas, manipulación de precios y situaciones en las que la víctima ni siquiera comprende lo que ocurrió ni los mecanismos disponibles para reclamar o protegerse, detalló Peláez.
En muchos casos, cuando los usuarios “se ven estafados, quizás no entienden los mecanismos para poder reclamar, no entienden los mecanismos para poder protegerse o sencillamente por temor o miedo prefieren no decir nada y quedarse con la estafa consumada”, indicó.
Para el economista, la operativa mediante plataformas P2P con criptomonedas funciona de forma similar a la de plataformas de comercio en línea, citando como ejemplo a Mercado Libre, ya que a través de las mismas “tú ves los productos y los servicios, pero aparte también evalúas el perfil del vendedor, qué tanta experiencia tiene, cómo ha sido el feedback que ha recibido”, añadió.
De este modo y siguiendo una dinámica similar, mencionó Peláez, los usuarios también pueden valorar y conseguir al mejor comerciante de criptomonedas en un mercado P2P.
Cómo detectar una estafa
Al describir los métodos que utilizan los actores malintencionados, Peláez señaló que las estafas actuales en los mercados P2P son cada vez más sofisticadas, porque combinan múltiples técnicas de forma simultánea, mezclando manipulación psicológica con engaño técnico.
“Hay una mezcla entre la parte psicológica y el sentido de urgencia. Los métodos hoy en día son mixtos, no es una sola modalidad, te pueden hacer dos o tres modalidades al mismo tiempo”, explicó el economista.
Como ejemplo concreto, describió una modalidad que combina comprobantes de pago falsificados con correos de phishing enviados de forma paralela. En el escenario que planteó, un usuario presenta al comerciante una captura de pantalla manipulada alegando problemas con su cuenta, mientras que simultáneamente ese mismo estafador le envía un correo phishing que refuerza la historia con un mensaje de apariencia oficial.
Como resultado “pareciera que ambas cosas pueden dar cierta credibilidad a la propuesta de estafa, lo cual hace que la persona, si no lo piensa bien, acceda al método de estafa phishing y pierde el acceso a su cuenta, y por supuesto pierde los fondos”, advirtió.
En su análisis Peláez destacó que muchos usuarios tienen el miedo de ser estafados como uno de sus principales riesgos a considerar en plataformas P2P. No obstante, resaltó que en plataformas consolidadas, los comerciantes verificados o proveedores de liquidez corren, en realidad, un riesgo mucho mayor de ser víctimas de fraude que los clientes comunes.
Esto se debe a los estrictos filtros de seguridad que los exchanges imponen a quienes desean publicar anuncios, detalló Peláez, agregando que en Venezuela, un comerciante verificado no solo debe superar una verificación de identidad (KYC) rigurosa, sino que en plataformas centralizadas como Binance, se le exige mantener un depósito de seguridad de hasta 800 USDT como garantía.
Como resultado, estas barreras hacen que la probabilidad de que un comerciante verificado intente realizar una estafa sea muy baja.
Por el contrario, agregó el especialista, cualquier usuario puede abrir una cuenta sin superar filtros de verificación e intentar estafar al comerciante utilizando perfiles falsos, cuentas bancarias de terceros o técnicas de reversión de pagos (contracargos), un problema muy común en plataformas como PayPal, añadió.
Claves para operar de forma segura
Frente a estas técnicas combinadas de engaño descritas anteriormente, Peláez propuso tres recomendaciones concretas que los usuarios deben considerar a la hora de realizar operaciones P2P cripto.
La primera es mantener la concentración total durante cualquier operación: “Si yo estoy intercambiando dinero, no puedo estar manejando, no puedo estar escuchando música, no puedo estar mirando la tele. Sencillamente, enfocado en lo que estoy haciendo”, subrayó.
Una segunda recomendación es desconfiar sistemáticamente de cualquier señal de urgencia: “cuando veas que hay alguna especie de urgencia, detente. Ahí es cuando más lento debes actuar”, indicó, ya que si bien “las urgencias pueden ocurrir”, la presión temporal es “una de las distracciones más frecuentes en las estafas P2P”, añadió Peláez.
Asimismo, la tercera sugerencia apunta directamente a la verificación de los activos por parte de los usuarios, a quienes instó a “nunca liberar los fondos sin revisar siempre que el dinero esté disponible en tu cuenta y que esté desbloqueado”, advirtió.
Finalmente, el economista identificó otro riesgo igualmente frecuente y muchas veces subestimado: el error del propio usuario al ejecutar una transacción.
Al realizar transacciones P2P o mover criptoactivos entre billeteras cuando sea requerido, es vital conocer la compatibilidad entre el activo, la red seleccionada y la plataforma de destino, puntualizó Peláez, señalando que asegurarse de entender estas tres variables es indispensable para evitar pérdidas de capital irreversibles.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
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