stablecoinrevolution

#HotTrends I #StablecoinRevolution I #USJobsData I #CPI数据 I #BTC走势分析

A $360 billion U.S. banking revenue stream faces pressure as lawmakers revisit stablecoin rewards, a move Coinbase warns could reshape dollar payments, ignite competition in fees, and accelerate commerce moving onchain across the U.S. financial system.
Stablecoin Rewards Aren’t a Banking Crisis—They’re a Payments Revolution
Coinbase Chief Policy Officer Faryar Shirzad shared on social media platform X on Jan. 7 a warning that a $360 billion U.S. banking revenue machine is under threat as lawmakers reopen the fight over stablecoin rewards and the future of U.S. dollar payments moving onchain.
“The Senate Banking Committee marks up the Market Structure bill next week, and stablecoin rewards remain under debate,” he began, adding:
Congress already settled this in GENIUS—reopening it now only creates uncertainty and risks the future of the US dollar as commerce moves onchain.
Shirzad framed resistance as economically motivated, writing: “It’s no mystery why big banks want rewards banned.” He detailed that U.S. banks generate about $176 billion per year from roughly $3 trillion held at the Federal Reserve and another $187 billion annually from card swipe fees, bringing total revenue from payments and deposits to more than $360 billion each year.
The Coinbase chief policy officer asserted that “ stablecoin rewards threaten those margins—not because it reduces banks’ ability to lend, but because they introduce real competition in payments,” arguing that lower payment costs could translate into billions in savings for consumers and businesses and support broader economic growth.
Stablecoin Market Takes a Breather After December’s $310B Peak
Addressing financial stability concerns, Shirzad pointed to academic findings, writing: “Independent research from Cornell confirms it: stablecoin adoption does not reduce bank lending.” He emphasized that “rewards would need to approach 6% to meaningfully affect deposits,” a threshold far above current offerings.
The Coinbase policy chief also highlighted the strategic implications for incumbents, stating:
The irony is that stablecoins present a huge transformational opportunity for banks.
Concluding the thread, Shirzad summarized his position, noting: “Bottom line: banks oppose rewards not out of prudential concern, but because competition threatens protected revenue streams.” He argued that protecting the GENIUS Act and preserving the ability to offer rewards would result in lower costs, more consumer choice, and a more competitive U.S. payments system as commerce increasingly moves to blockchain rails.
#RegulationDebate
#StablecoinRevolution
#cryptocurreny

USDC перевершив USDT за активністю
2025 рік став переломним для стейблкоїнів. Підтримка крипто-політики та інституційне прийняття спричинили експоненціальний розвиток сектора, з дивовижним зміщенням у лідерстві щодо реального використання.
🔸 Загальний обсяг транзакцій стейблкоїнів зріс на 72% порівняно з попереднім роком, досягши вражаючих 33 трильйонів доларів у 2025 році.
🔸 У цікавому повороті подій USDC перевершив USDT за обсягом транзакцій. USDC зареєстрував обсяг 18,3 трильйона доларів порівняно з 13,3 трильйонами доларів у USDT. Незважаючи на те, що USDT все ще має найбільшу ринкову капіталізацію — 187 мільярдів доларів, USDC використовується частіше, особливо в протоколах DeFi, де швидкість обігу капіталу висока.
🔸 Зростання пояснюється підтримкою крипто-політики адміністрації Трампа та законом Genius. Великі традиційні гравці, такі як Standard Chartered, Walmart і Amazon, звітують про дослідження можливості випуску стейблкоїнів.
🔸 Bloomberg прогнозує, що обсяг платежів стейблкоїнів може зрости до 56 трильйонів доларів до 2030 року, закріплюючи їх роль як основи майбутньої фінансової системи.

Оскільки USDC стає улюбленою валютою для високочастотних транзакцій і DeFi, чи вважаєте ви, що Circle може врешті-решт перевершити Tether і за ринковою капіталізацією?
Новини наведені лише для ознайомлення, не є порадою щодо інвестування. Будь ласка, уважно прочитайте перед прийняттям рішення.
#Write2Earn
#StablecoinRevolution
$USDC
$USDT

Криптовалютний ринок щойно отримав перший великий ін'єкцію ліквідності цього року. Tether офіційно знову запустив друкарню грошей, що свідчить про новий попит, що входить в екосистему.
🔸 За даними з блокчейну, Tether випустив 1 мільярд USDT на мережі Tron.
🔸 Це перше подія випуску 2026 року для гіганта стейблкоїну. Після тихої початку року цей крок свідчить про те, що інституційний або великомасштабний попит пробуджується.
🔸 Чому Tron? Tron (TRC20) залишається переважною мережею для транзакцій USDT завдяки низьким комісіям і високій швидкості. Великий випуск на Tron часто корелює зі зростанням активності на централізованих біржах, оскільки це стандартна магістраль для переказу коштів між платформами.

З 1 мільярдом сухої пороху, що тепер офіційно дозволено для введення на ринок, чи очікуєте ви підвищення Bitcoin у найближчі дні?
Новини наведені лише для ознайомлення, не є порадою щодо інвестування. Будь ласка, уважно прочитайте перед прийняттям рішення.
#Write2Earn
#StablecoinRevolution
$TRX
$USDT

Згідно з Cointelegraph, стейблкоїни переходять від інструмента, що виник у крипто-сфері, до фундаментального елемента інституційної ринкової інфраструктури, як це підкреслено в останньому міждисциплінарному аналізі Moody's. Звіт, опублікований у понеділок, вказує, що стейблкоїни, за оцінками, зможуть обробляти приблизно на 87% більший обсяг операцій у 2025 році порівняно з попереднім роком, досягнувши оцінки в 9 трильйонів доларів. Цей ріст ґрунтується на оцінках індустрії щодо транзакцій на блокчейні, а не традиційних банківських переказах.
Moody's попереджує, що стейблкоїни, підтримувані фіатними грошима, та токенізовані депозити еволюціонують у «цифрові гроші» для управління ліквідністю, переміщення колатералів та розрахунків у все більш токенізованій фінансовій системі. Звіт розміщує стейблкоїни поряд із токенізованими облігаціями, фондами та кредитними продуктами, вказуючи на злиття традиційної та цифрової фінансової системи. У 2025 році банки, менеджери активів та постачальники інфраструктури ринку провели пілотні проекти на мережах розрахунків на основі блокчейну, платформах токенізації та цифрових систем зберігання, щоб покращити випуск, процеси після торгівлі та управління ліквідністю протягом дня. Звіт оцінює, що до 2030 року може бути інвестовано понад 300 мільярдів доларів у цифрові фінанси та інфраструктуру, коли компанії розроблять необхідні рамки для масштабної токенізації та програмованого розрахунку.
Стейблкоїни та токенізовані депозити все частіше використовуються як активи для розрахунків у міжнародних платежах, короткострокових забезпечених кредитах та передачі колатералів. Moody's відзначає, що регульовані інституції використовували готівку та стейблкоїни, підтримувані облігаціями США, у 2025 році для забезпечення внутрішньоденного переміщення між фондами, кредитними фондами та торговими майданчиками, з проведеними дослідженнями банками, такими як Citigroup та Société Générale. JPM Coin наголошується як приклад моделі токенізації депозитів, яка інтегрує програмовані платежі та управління ліквідністю в існуючу банківську інфраструктуру, демонструючи, як «цифрові гроші» можуть бути додані до традиційних систем.
Звіт також розглядає регуляторну ситуацію, відзначаючи, що регулювання починає вирівнюватися з цими розвитками. Він наголошує на рамковій структурі Європейського союзу щодо активів у криптовалюті (MiCA), пропозиціях щодо стейблкоїнів та структури ринку в США, а також на ліцензійних рамках Сінгапуру, Гонконгу та Об'єднаних Арабських Еміратів як свідчення глобального підходу до токенізації, зберігання та виплати. У Європі згадуються ініціативи, як-от EURCV від Société Générale-Forge, як приклад продуктів, що випускаються банками в рамках розвиваючоїся рамкової структури стейблкоїнів ЄС. В той час як на Близькому Сході банки та регулятори досліджують платіжні токени, пов'язані з дірамами ОАЕ, та ширші архітектури цифрових грошей.

Однак, Moody's наголошує, що ця трансформація не обходиться без ризиків. Під час переходу все більшої вартості на «цифрові колії», звіт попереджає про можливі помилки в розумних контрактах, збої в оракулах, кібератаки на системи зберігання та фрагментацію на кількох блокчейнах, що може призвести до нових операційних та контрагентських ризиків. Агентство вважає, що безпека, взаємодія та громадянське управління будуть ключовими, разом із чіткістю регулювання, щоб стейблкоїни функціонували як надійні інституційні активи для розрахунків, а не як нові джерела системного ризику.
Новини призначені для довідки, а не для інвестиційних порад. Будь ласка, уважно читайте перед прийняттям рішення.
#StablecoinRevolution
#Write2Earn
$USDT
$USDC
$USDE

As we step into 2026, the cryptocurrency market narrative has fundamentally shifted. The era of being driven purely by retail hype and memetic speculation is closing. In its place, a new foundation is being laid—one built on institutional infrastructure, regulatory certainty, and functional utility. While Bitcoin’s price in 2025 was surprisingly muted against a backdrop of strong traditional asset performance, beneath the surface, seismic changes occurred: historic ETF inflows, landmark stablecoin legislation, and deepening TradFi integration. 2026 is poised to be the year crypto transitions from an alternative asset to a core component of the global financial system.
Bitcoin in 2026: The Institutional Anchor Faces Its Stress Test
Analyst forecasts for Bitcoin have never presented a wider, more fascinating divergence. This isn't confusion; it’s a market pricing in multiple, starkly different macroeconomic and adoption scenarios.
· The Bullish Institutional Chorus: Major banks are now leading the charge with public targets. JPMorgan cites $170,000**, **Standard Chartered eyes $150,000, and Fundstrat’s Tom Lee outlines a path to $250,000 by year-end, predicated on ETF demand becoming a structural, unrelenting force.
· The Consolidation Narrative: Contrasting this, giants like Fidelity suggest 2026 could be a "year off" in Bitcoin’s typical four-year cycle, with a grinding consolidation expected between $65,000 and $75,000. This view sees the market digesting the massive gains of the previous cycle.
· The Volatility Reality: Perhaps the most honest assessment comes from the options market. It currently prices nearly equal probability of BTC trading at $70,000 or $130,000 by mid-year, and a staggering $50,000 or $250,000 by December. This immense range underscores the high-stakes battle between inflationary monetary policy, potential liquidity tightening, and the sheer weight of institutional capital waiting on the sidelines.
The Bottom Line: Bitcoin’s price in 2026 will be less about "number go up" and more a real-time referendum on its success as a macro asset and Treasury-grade reserve.
Ethereum’s Make-or-Break Year: Delivering on the Promise
For Ethereum, 2026 is the year it must prove its $1 trillion+ valuation is justified by utility, not just speculation. The predictions hinge entirely on the adoption of its core use cases.
· The Bull Case ($7,000 - $11,000+): This trajectory depends on the explosion of Real-World Asset (RWA) tokenization and institutional DeFi. Analysts like Tom Lee project $20,000 by year-end**, while **Standard Chartered has raised its 2028 target to $25,000, citing Ethereum’s role as the dominant settlement layer. The thesis is simple: if trillion-dollar traditional markets begin moving on-chain, ETH demand becomes inelastic.
· The Execution Risk: Critics point to network congestion fees and rising competition. Some analysts, like Benjamin Cowen, warn that ETH may struggle to set new all-time highs if overall crypto liquidity conditions tighten, emphasizing that Ethereum’s fate is still partly tied to Bitcoin’s market dominance.
The $40 Billion ETF Wave: A Demand-Supply Shock
The 2024 ETF approvals were the opening act. 2025’s $23 billion in net inflows was the proof of concept. 2026 is where it goes mainstream.
Bloomberg’s Eric Balchunas projects $15-$40 billion in new inflows, while firms like Galaxy Digital see that figure exceeding $50 billion. The critical unlock? Wealth management platforms (Morgan Stanley, Wells Fargo, etc.) fully integrating crypto ETFs into standard model portfolios for millions of everyday investors.
The most potent narrative comes from Bitwise, which posits that ETF demand will outstrip the new supply of major assets like Bitcoin, Ethereum, and Solana. This creates a fundamental, structural buy-pressure that could support prices regardless of daily sentiment.
Altcoin Spotlight: Solana & XRP – Diverging Paths to Growth
· Solana (SOL): The Performance Champion. No longer just "the fast chain," Solana is cementing itself as the leading Institutional Capital Markets blockchain. With predictions ranging from $195 to $325+, its growth is tied to scaling its Internet Capital Markets (on-chain stocks, bonds, forex) from ~$750M to $2B+. Its DeFi TVL, already at ~$9B, is proof of rapid, serious capital deployment.
· XRP: The High-Variance Regulated Play. Forecasts here are extreme, highlighting its binary nature. Standard Chartered’s $8 year-end target** (over 330% upside) assumes a perfect storm: a spot ETF approval, a clear commodity classification, and mass adoption in cross-border payments by major banks. More conservative views sit at $3-$5, acknowledging fierce competition from stablecoins and CBDCs.
The Mega-Trends Defining 2026
1. DeFi Goes Institutional (TVL > $200B): Total Value Locked is set to smash through $200 billion as permissioned institutional pools merge with public DeFi. Key growth areas are liquid staking (becoming a foundational yield instrument) and prediction markets (like Polymarket), which are emerging as vital tools for real-world event hedging.
2. The Stablecoin Surge & The GENIUS Act: The passage of the GENIUS Act has unleashed TradFi. Nine global mega-banks are now developing their own stablecoins. The market cap, which soared 158% to $309B in 2025, is projected by JPMorgan to hit $500-$750B in 2026. This isn't just a crypto story; it's the beginning of the end for legacy settlement systems like ACH.
3. Real-World Assets (RWA) Break Out: Tokenization moves from pilot to production. Expect the first Fortune 500 corporate Layer-1 chains and major banks accepting tokenized equities as collateral. The SEC may even grant exemptions allowing tokenized securities to trade directly on public chains.
4. Structured Regulation & The Geopolitical Split: The "regulation by enforcement" era is over. Clear rules from the GENIUS Act, CLARITY Act, and MiCA are providing a compliant path forward. The consequence? A growing chasm between regulated, institution-friendly markets and offshore, privacy-focused platforms, which will face intense scrutiny.
Conclusion: The Building Phase Begins
2026 will be less about parabolic, hype-driven moonshots and more about measurable, fundamental growth. Price volatility will remain high—the options market guarantees it—but the floor is now supported by $200B+ in ETF AUM, trillion-dollar stablecoin transaction volumes, and real economic activity moving on-chain.
Risks are significant: regulatory overreach in key regions, technical failures, or a broader macro liquidity crisis could derail progress. Yet, the trajectory is unmistakable. The market is pivoting from speculating on what crypto could be to building and utilizing what it now is: the foundation for the next era of finance.
#Bitcoin2026 # #EthereumPrediction #CryptoETFMania #StablecoinRevolution #InstitutionalCrypto
$BTC
$ETH
$XRP

Stablecoins: The Invisible Infrastructure of the Global Economy
Stablecoins have rapidly evolved from a niche crypto experiment into a foundational pillar of the modern financial system. As blockchain adoption accelerates and the digital asset industry matures, policymakers around the world have shifted their stance—moving from uncertainty to the development of clear, transparent regulatory frameworks for stablecoin use.
This regulatory clarity is proving to be a catalyst rather than a constraint. Instead of treating regulation as an obstacle, industry leaders are increasingly using it as infrastructure—building compliant products from the ground up rather than retrofitting them later. As a result, stablecoins are quietly becoming the connective tissue of a new, digitally native global economy.
Macro Trends: Stablecoins on a $USDT 2 Trillion Path
The rise of stablecoins may feel invisible to end users, but their growth is anything but subtle. By 2025, the total stablecoin market capitalization reached approximately $300 billion, with projections pointing toward a $2 trillion valuation in the coming years as adoption accelerates.
Even at this scale, stablecoins still account for less than 1% of global payment volumes, highlighting how early the market remains. Yet the momentum reflects a clear and growing demand for faster, cheaper, and borderless transactions.
Powered by blockchain networks, stablecoins enable value to move across borders in seconds, 24/7—eliminating the delays, high fees, and intermediaries embedded in traditional banking rails. Financial institutions now estimate that 5–10% of global payments could be settled via stablecoins by 2030, a dramatic shift from near-zero usage just a few years ago.
From Crypto to the Real Economy
Stablecoin adoption is no longer confined to crypto-native use cases. By late 2025, roughly 3% of global cross-border payments—including remittances—were already flowing through stablecoins. Their role is also expanding into capital markets, e-commerce, and everyday payments.
Major payment networks such as Visa and Mastercard have begun enabling settlement rails backed by stablecoins, signaling growing institutional confidence. At the same time, large corporations are entering the space directly. Companies like PayPal ($PYUSD) and Western Union ($USDP ) are launching their own stablecoins to embed frictionless digital cash into global commerce.
The Bigger Picture
As regulation solidifies and adoption deepens, stablecoins are shifting from a visible innovation to an invisible utility—much like the internet itself. They may not always be noticed, but they are increasingly essential, quietly powering the next generation of global financial infrastructure.
Stablecoins are no longer just part of crypto. They are becoming part of how the world moves money.
#StablecoinRatings #StablecoinRevolution

🔎 Visión general rápida

Stablecoins → solución de mercado, ya operativa
CBDCs → solución estatal, aún en desarrollo

No son enemigas: compiten en algunos usos y se complementan en otros.

#CBDC

🆚 Comparación directa (pagos internacionales)

Stablecoins
Estado actual: Uso real hoy
Velocidad: Segundos / minutos
Disponibilidad: 24/7
Interoperabilidad: Alta (blockchains abiertas)
Coste: Muy bajo
Acceso: Bancos, empresas, usuario
Regulación: En proceso, avanzando
Privacidad: Media (pseudónima)
Escalabilidad global: Alta hoy

CBDCs
Estado actual: Mayormente pilotos
Velocidad: Rápido, pero depende del modelo
Disponibilidad: Limitada por acuerdos entre países
Interoperabilidad: Baja–media (sistemas cerrados)
Coste: Bajo, pero variable
Acceso: sSolo entidades autorizadas
Regulación: Totalmente reguladas
Privacidad: Baja (control estatal)
Escalabilidad global: Lenta, bilateral/multilateral

#Stablecoins

🟢 Stablecoins en pagos cross-border

✅ Ventajas clave

Funcionan hoy, no en 5 años
No requieren acuerdos entre bancos centrales
Liquidación casi instantánea
Costes muy bajos
Funcionan 24/7
Interoperables (ETH, L2s, Solana, etc.)

👉 Para bancos regionales y empresas:

Son como “internet del dinero” ya operativo.
#CrossBorderTrade

⚠️ Limitaciones

Dependencia del emisor (USDC, USDT)
Riesgo regulatorio residual
Necesitan on/off-ramps bancarios

#StablecoinRevolution

🏛️ CBDCs en pagos cross-border

✅ Ventajas

Máximo respaldo legal
Integración directa con bancos centrales
Riesgo crediticio nulo
Útiles para grandes liquidaciones soberanas

#CBDC's

❌ Problemas prácticos

Interoperabilidad muy limitada
Requieren acuerdos políticos entre países
Implementación lenta
No están pensadas para uso global abierto
Privacidad reducida

👉 Hoy:

Las CBDCs son mejores para estado-estado, no para empresa-empresa global.

$USDC

🧠 ¿Quién gana en la práctica hoy?

🔹 Para bancos regionales, empresas y remesas:

✅ Stablecoins

🔹 Para gobiernos y grandes liquidaciones soberanas:

✅ CBDCs

$USDT

🔮 El escenario más realista (híbrido)

Lo que probablemente veremos:

Stablecoins (USDC, EURC)

→ pagos cross-border comerciales, B2B, remesas
CBDCs

→ pagos domésticos, liquidaciones entre bancos centrales
Bancos

→ custodia, compliance, crédito, on/off-ramps

No es una guerra. Es especialización por capas.

🧩 Ejemplo práctico

Empresa en México paga a proveedor en Corea:

Hoy con stablecoins

MXN → USDC
Transferencia on-chainUSDC → KRW

⏱️ Minutos | 💸 Coste bajo

Con CBDCs

Requiere interoperabilidad MX-CBDC ↔ KR-CBDC
Acuerdos bilaterales
Infraestructura común

⏳ Aún no disponible a escala

$USDC

✔️ Stablecoins llevan ventaja clara hoy en pagos cross-border

✔️ CBDCs son potentes, pero lentas y más cerradas

✔️ El futuro es híbrido, no excluyente

✔️ La regulación está empujando stablecoins “bank-grade”, no eliminándolas

El dinero del mundo se moverá más rápido,

no necesariamente solo por bancos centrales.


This is general information only and not financial advice. For personal guidance, please talk to a licensed professional.

¿Los bancos regionales dejarán de depender de los bancos centrales de dinero para las transferencias transfronterizas y usaran stablecoins?, ¿Se tiene la infraestructura para las transacciones con stablecoins?
respuesta corta:

Sí, es posible que bancos regionales reduzcan su dependencia de sistemas tradicionales de bancos centrales para pagos transfronterizos y usen stablecoins,

y sí, gran parte de la infraestructura ya existe, aunque no está aún completamente desplegada a escala sistémica.

Ahora vamos por partes, con matices importantes 👇

#StablecoinRevolution

1️⃣ ¿Por qué los bancos regionales querrían usar stablecoins?

Problema actual (sistemas tradicionales)

Hoy, las transferencias transfronterizas dependen de:

SWIFT
Bancos corresponsales
Liquidez prefinanciada (nostro/vostro)
Horarios bancarios
Costes altos y lentitud (1–5 días)

Para bancos regionales, esto es especialmente ineficiente porque:

No siempre tienen acceso directo a redes grandes
Pagan más impuestos/honorarios
Dependen de intermediarios grandes

#StablecoinDebate

Qué ofrecen las stablecoins

Las stablecoins bien reguladas (USDC, EURC, etc.) ofrecen:

Liquidación casi instantánea
24/7
Costes bajos
Menos intermediarios
Programabilidad (cumplimiento automático)

👉 Para pagos cross-border pequeños y medianos, son objetivamente mejores en muchos casos.

$USDC

2️⃣ ¿Significa esto “dejar de depender de los bancos centrales”?

Aquí es importante ser precisos:

🔹 No se elimina al banco central, pero:

Se reduce la dependencia operativa directa de sus sistemas de pago
El dinero sigue estando respaldado por depósitos bancarios y regulación

En la práctica:

El banco central sigue siendo garante del sistema
Pero la “capa de movimiento” del dinero cambia

Esto es similar a:

Pasar de enviar cartas físicas (SWIFT) a usar internet (blockchains)

$EURI

3️⃣ ¿Ya hay casos reales? → Sí

Ejemplos claros:

Bancos regionales en EE.UU. y LATAM probando USDC para remesas
Emiratos Árabes, Singapur y Europa con pilotos bancarios
Visa y Mastercard liquidando en stablecoins
PayPal, Stripe, Circle trabajando con bancos

Esto no es teoría, es fase piloto / early adoption.

4️⃣ ¿Existe la infraestructura para esto?

🔧 Infraestructura técnica → Sí, en gran parte

Hoy ya existen:

Blockchains rápidas y baratas (Ethereum L2, Solana, etc.)
Stablecoins auditadas
Custodia institucional
APIs bancarias
On-ramps / off-ramps regulados

Desde el punto de vista tecnológico:

El sistema funciona hoy.

#Stablecoins

🏛️ Infraestructura regulatoria → Parcial, pero avanzando

Aquí está el cuello de botella real.

Se necesita:

Claridad legal (ej. CLARITY Act, GENIUS Act)
Reglas KYC/AML claras
Tratamiento contable
Custodia regulada

La buena noticia:
👉 Esto ya se está construyendo, no empezando desde cero.

$USDT

5️⃣ ¿Qué es lo más probable que ocurra?

No será un “todo o nada”.

Escenario más realista (próximos 1–3 años):

Bancos regionales usan stablecoins para:

Remesas
Pagos B2B
Liquidez intradía
Siguen usando sistemas tradicionales para:

Grandes liquidacionesOperaciones interbancarias sistémicas

➡️ Modelo híbrido, no sustitución total.

#Stablecoins

6️⃣ ¿Qué rol jugarán las stablecoins?

Probablemente:

Stablecoins = capa de liquidación
Bancos = gestión de clientes, compliance y crédito
Bancos centrales = respaldo y estabilidad monetaria

Esto explica por qué:

Los gobiernos no están prohibiendo stablecoins
Están intentando regularlas

7️⃣ Riesgos y límites (importante)

No es perfecto:

⚠️ Riesgo regulatorio (aún desigual entre países)

⚠️ Riesgo de concentración en emisores grandes

⚠️ Riesgo operativo / ciberseguridad

⚠️ Necesidad de estándares globales

Pero ninguno de estos es un “deal breaker”.

🧠 Conclusión

✔️ Sí, es muy posible que bancos regionales reduzcan su dependencia operativa de sistemas tradicionales y usen stablecoins

✔️ La infraestructura técnica ya existe

✔️ La regulación está alcanzando a la tecnología, no al revés

✔️ El cambio será gradual, híbrido y silencioso, no disruptivo de un día para otro

No estamos viendo el fin del sistema financiero tradicional,

estamos viendo su modernización de la capa de pagos.



This is general information only and not financial advice. For personal guidance, please talk to a licensed professional.