Wenn dein Ziel für das nächste Jahr darin besteht, intelligent zu investieren, mit geringem Risiko und unangenehme Überraschungen zu vermeiden, gibt es bestimmte Arten von Tokens und "finanziellen Produkten" im Kryptobereich, die man vermeiden sollte oder, mindestens, eine nahezu null Exposition haben sollte.
Ich werde die Antwort nach Kategorien aufteilen und erklären, warum sie riskant sind.
⚠️ 1. Memecoins und rein spekulative Tokens
Beispiele: neue Memecoins, Forks ohne echten Nutzen, trendige "Narrative Tokens".
Warum man sie vermeiden sollte
📉 Sie haben keine Grundlagen (Einnahmen, echte Nutzung, Akzeptanz).
🐋 Hochgradig manipulierbar durch Wale.
⏱️ Ihr Zyklus ist oft kurz: Hype → Höhepunkt → Kollaps.
❌ Nicht geeignet für konservative oder mittel-/langfristige Strategien.
👉 Fazit:
Sie sind näher am Hochrisikohandel als an der Investition. Wenn du Stabilität suchst, besser draußen.
⚠️ 2. Wenig bekannte „Alpha“-Tokens (Low-Cap, geringe Liquidität)
Beispiele: neue Tokens auf Binance Alpha, Projekte mit < $50–100M Marktkapitalisierung.
Hauptsächlich Risiken
💧 Sehr niedrige Liquidität → schwer, ohne Verlust auszusteigen.
📊 Bewegungen von ±30–80% in Stunden.
🧠 Vollständige Abhängigkeit von Stimmung und Volumen.
🧾 Eingeschränkte oder wenig geprüfte Informationen.
👉 Fazit:
Obwohl sie stark steigen können, ist das Risiko nicht gerechtfertigt, wenn deine Strategie darin besteht, „ohne hohe Risiken zu gewinnen“.
⚠️ 3. Experimentelles DeFi (übertriebene Erträge, unrealistische APYs)
Beispiele:
Farms mit 50%–500% APY
Neue Protokolle ohne solide Audits
Warum sie gefährlich sind
🧨 Risiko von Hacks, Exploits und Rug Pulls.
📉 Inflationsausgaben, die den Preis des Tokens zerstören.
🔒 Risiko von schlecht gestalteten Smart Contracts.
👉 Einfache Regel:
Wenn das APY zu gut aussieht, um wahr zu sein, ist es das auch.
⚠️ 4. Algorithmische oder wenig transparente Stablecoins
Historische Beispiele: UST, andere ähnliche Experimente.
Risiken
❌ Sind nicht immer 100% gedeckt.
⚖️ Abhängigkeit von theoretischen Modellen, die in Krisen versagen.
🏦 Regulierungs- oder Einfrierungsrisiko.
👉 Sicherer: USDC, USDT (mit ihren Nuancen), EURC, EURI
👉 Vermeiden: neue Stablecoins ohne klare Reserven.
⚠️ 5. Tokens mit bevorstehenden aggressiven Entsperrungen
Besonders:
VC-lastige Token
Projekte, bei denen ein großer Teil des Angebots noch blockiert ist
Warum man sie vermeiden sollte
📅 Jede Entsperrung erzeugt Verkaufsdruck.
🧑💼 Die frühen Investoren neigen dazu, zu verkaufen.
📉 Preis über Monate gedrückt.
👉 Tipp:
Überprüfe immer den Token-Entsperrzeitplan, bevor du investierst.
⚠️ 6. Projekte, die stark von einer einzigen Erzählung abhängen
Beispiele:
„AI-Token“ ohne echtes Produkt
„Gaming-Token“ ohne Nutzer
„RWA-Token“ ohne realisierte Vermögenswerte
Risiko
Wenn die Erzählung abkühlt, collabiert der Token..
Es gibt keine fundamentale Basis, die den Preis unterstützt.
⚠️ 7. Übermäßiger Einsatz von Hebel (Future)
Obwohl es sich nicht um einen Token im engeren Sinne handelt, ist es wichtig, dies zu erwähnen.
Warum man es vermeiden sollte, wenn man nach niedrigem Risiko sucht
⚡ Schnelle Liquidationen.
😵 Hoher emotionaler Stress.
📉 Statistisch gesehen verliert die Mehrheit.
👉 Konservative Strategie = Spot + Geduld.
🟢 Also... was passt zu einer intelligenten und konservativen Strategie?
(Nur als Kontext, keine Empfehlung)
✔️ BTC, ETH (Basis des Ökosystems)
✔️ Schlüssel-Infrastruktur (Orakel, etablierte L2)
✔️ Moderates Staking (ETH, gut etabliertes Liquid Staking, Stablecoins)
✔️ Begrenzte und diversifizierte Exposition
✔️ Zeitrahmen ~ 1 Jahr oder mehr
🧠 Goldene Regel für das nächste Jahr
Wenn ein Asset:
Verspricht schnelle Renditen
Hängt vom Hype ab
Hat wenig Liquidität
Hat keinen klaren Nutzen
Oder benötigt, dass „jemand anders teurer kauft“
👉 Passt nicht zu einer risikoarmen Strategie.
