alle denken, p2p sei sicher, wenn man einfach den namen bei der banküberweisung überprüft, aber tatsächlich nutzen betrüger inzwischen einen fake-iban-trick, um deine gelder zu sperren und dein bankkonto markieren zu lassen.

dein bankkonto einzufrieren ist das schlimmste, was dir im krypto-bereich passieren kann – vor allem, wenn du gerade versuchst, ein paar gewinne auszuzahlen. ein falscher schritt bei einem peer-to-peer-trade, und du bist für monate von deinem cash ausgesperrt.

ich habe neulich einen fall gesehen, in dem ein händler fast komplett zerschossen wurde. der verkäufer sagte ihm, sie würden nach der durchführung von kyc eine benutzerdefinierte iban unter seinem namen einrichten, sodass es völlig seriös wirkt. sie wiesen ihn an, das fiat an diese neue iban zu schicken und dabei seinen eigenen namen als empfänger anzugeben. es klingt sauber, weil die namen übereinstimmen, aber dieses konto gehört in wirklichkeit nicht dir.

Wenn du darauf hereinfällst und die Transaktion seitwärts läuft, hast du praktisch keine rechtliche Handhabe, weil die Bank sieht, dass du Geld an ein betrügerisches Konto sendest. Sie können sich leicht auf Betrug berufen, das $BTC zurückfordern und dich mit einem eingefrorenen Bankkonto zurücklassen, während sie mit deinem $USDT abhauen. Überprüfe immer die tatsächlichen Routing-Details, bevor du auch nur einen einzigen Dollar von $FDUSD sendest.

Ist das jemandem anders kürzlich auch mit diesem seltsamen IBAN-Setup passiert?

#P2P #CryptoSafety #ScamAlert