Morgan Stanley hat seine Prognose für KI-gesteuerte Arbeitsplatzverluste im europäischen Bankensektor verdoppelt und sagt, dass bis zu 20% der Belegschaft bis 2030 verschwinden könnten.
Wichtige Punkte:
Morgan Stanley schätzt nun, dass bis zu 400.000 europäische Bankjobs bis 2030 gestrichen werden könnten, doppelt so viel wie die Schätzung im Januar.
Die am stärksten betroffenen Rollen befinden sich im Backoffice, Risikomanagement und Compliance, wo generative KI repetitive Arbeiten übernimmt.
Die Einschnitte sind bereits bei UBS, ABN Amro, HSBC und Société Générale im Gange.
Morgan Stanley Prognose
Analysten der Bank sagten am Donnerstag gegenüber Bloomberg, dass KI es den Kreditgebern ermöglichen könnte, die Mitarbeiterzahl kurzfristig um ein Fünftel zu reduzieren.
Das hebt die Schätzung auf etwa 400.000 Stellen von der 200.000-Job, 10%-Prognose, die die Bank im Januar veröffentlicht hat.
Vor fünf Monaten argumentierten Analysten, dass der Einsatz von AI bis zum Ende des Jahrzehnts etwa 200.000 kumulierte Stellen streichen würde. Der funktionale Fokus hat sich nicht geändert. Die Schlagzeile hat sich geändert.
Die Cuts konzentrieren sich auf Back-Office-Operationen, KYC- und AML-Compliance sowie das Monitoring von Risiken im Middle Office. Banken haben Effizienzgewinne von fast 30% durch AI und tiefere digitale Nutzung angegeben.
Was sich verschoben hat, ist das Tempo, mit dem einzelne Kreditgeber öffentlich zugesagt haben, AI-gesteuerte Umstrukturierungen vorzunehmen, zusammen mit Signalen aus den Earnings Calls, dass Produktivitätsgewinne schneller eintreffen, als die Prognosen von 2025 angenommen haben.
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Europäische Banken restrukturieren.
Die Beweise von Bank zu Bank sind konkret. ABN Amro sagte im November 2025, dass sie bis 2028 etwa 20% ihrer Vollzeitbeschäftigten abbauen würden, hauptsächlich durch Automatisierung. HSBC hat sich verpflichtet, rund 20.000 Jobs abzubauen, während AI die Back-Office-Arbeit übernimmt.
UBS, die noch an der Integration von Credit Suisse arbeitet, hat eine neue Runde von Cuts in der Schweiz gestartet.
Der CEO von Société Générale, Slawomir Krupa, warnte im März, dass nichts im Kostenreduktionsprogramm der französischen Bank heilig ist.
Analysten warnen, dass die Zahl eine Prognose und keine Messung ist. Die Verdopplung geht von einem Verhältnis der Produktivität zu den Beschäftigten aus, das bisher nicht im großen Maßstab im Sektor nachgewiesen wurde.
Die konservative Einschätzung liegt irgendwo zwischen 10% und 20%, wobei die Varianz davon abhängt, wie die Vorstände den Druck der Aktionäre gegen die politischen Kosten von großflächigen Arbeitsplatzverlusten in Europa abwägen.
So oder so, die Branche wird bis 2030 in Bezug auf die Anzahl der Beschäftigten kleiner sein.
Die Schätzung aus Januar entsprach grob dem, was börsennotierte Banken zu diesem Zeitpunkt tatsächlich offengelegt hatten. Die Revision im Mai erhöht die Einsätze, und der Unterschied zwischen 200.000 und 400.000 Jobs wird definieren, wie disruptiv der Übergang für den europäischen Arbeitsmarkt wirkt.
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