Daniel Peláez, Ökonom und Universitätsprofessor, erläuterte die Popularität von P2P-Krypto in Venezuela, welche Risiken am häufigsten auftreten und welche konkreten Maßnahmen Nutzer ergreifen können, um sich vor Betrügereien zu schützen.

Der „Peer-to-Peer“ (P2P) Handel mit Kryptowährungen hat sich in Venezuela als ein häufiges Werkzeug in der Alltagswirtschaft etabliert, wodurch tausende von Nutzern in der Lage sind, Einnahmen, Überweisungen zu verwalten und ihre Ersparnisse vor der Abwertung zu schützen.

Angesichts dieses Szenarios sind Wissen und operative Disziplin einige der konkreten Praktiken, die Nutzer übernehmen müssen, um Betrügereien zu vermeiden und ihr Kapital bei jedem Trade zu schützen, erklärte der Ökonom, Universitätsprofessor und Spezialist für digitale Wirtschaft, Bitcoin und P2P, Daniel Peláez, gegenüber Cointelegraph auf Spanisch.

Peláez analysierte den aktuellen Stand der Krypto-Adoption im Land, die Faktoren, die die venezolanische Rolle auf dem globalen P2P-Markt erklären, und ging auf die Schlüssel ein, die bei sicheren Transaktionen zu berücksichtigen sind.

Eine echte und organische Adoption

Für Peláez ist das Wachstum der Nutzung von Kryptowährungen in Venezuela offensichtlich, nachhaltig und vor allem organisch. Unter den Gründen beschrieb der Spezialist die Rolle der Kryptowährungen als Überlebensmechanismus, sowie um „Währungsrestriktionen zu überwinden oder Zugang zu digitalen Dollar zu erhalten“.

Ebenso betonte Peláez, dass die offiziellen Statistiken zur Adoption sogar unter der Realität liegen könnten, da eine beträchtliche Anzahl von Nutzern es vorzieht, diskret zu handeln und ein niedriges Profil in Bezug auf ihre digitalen Vermögenswerte zu wahren.

Motor hinter dem Krypto-P2P in Venezuela

Die Popularität Venezuelas als eines der Länder mit dem größten Einsatz und Volumen an P2P-Transaktionen mit Kryptowährungen liegt daran, dass dieser Markt „viele Probleme des digitalen Geldwechsels gelöst hat, die kein anderes Mechanismus auf einfache, direkte oder konstante Weise hat lösen können“, betonte der Ökonom.

Für Freiberufler, die ihr Einkommen aus dem Ausland beziehen, bot Peláez an, dass P2P-Plattformen einen direkten, sofortigen und kostengünstigen Kanal bieten, der 24 Stunden am Tag, 7 Tage die Woche funktioniert, ohne dass man sich auf komplexe Vermittler oder übermäßige bürokratische Verfahren verlassen muss.

„Sobald der gewöhnliche Bürger versteht, wie einfach es ist und dass er es selbst tun kann, ist es definitiv ein Modell, das man nicht leicht aufgibt oder ersetzt“, erklärte Peláez.

Wissen als wichtigste Verteidigungslinie

In diesem Sinne gibt es beim P2P-Trading, insbesondere über Tools und Plattformen, Risiken, die die Nutzer berücksichtigen und verstehen müssen.

Das Hauptproblem, so der Spezialist, ergibt sich aus der Asymmetrie der Informationen oder dem Mangel an Wissen, was dazu führt, dass ein unerfahrener Nutzer, der die Regeln des Systems nicht versteht, sich in einer benachteiligten Position gegenüber böswilligen Akteuren oder erfahreneren Spekulanten befindet.

Diese Wissenslücke öffnet die Tür für Betrug, Preismanipulation und Situationen, in denen das Opfer nicht einmal versteht, was passiert ist oder welche Mechanismen zur Verfügung stehen, um zu reklamieren oder sich zu schützen, erläuterte Peláez.

In vielen Fällen, wenn die Nutzer „betrogen werden, verstehen sie möglicherweise nicht die Mechanismen, um reklamieren zu können, sie verstehen nicht die Mechanismen, um sich zu schützen oder aus Angst oder Furcht ziehen sie es vor, nichts zu sagen und mit dem vollzogenen Betrug zu leben“, gab er an.

Für den Ökonomen funktioniert das Trading über P2P-Plattformen mit Kryptowährungen ähnlich wie bei Online-Handelsplattformen, wobei er als Beispiel Mercado Libre anführte, da du über diese „die Produkte und Dienstleistungen siehst, aber auch das Profil des Verkäufers bewertest, wie viel Erfahrung er hat und wie das Feedback war, das er erhalten hat“, fügte er hinzu.

So können die Nutzer, ähnlich wie Peláez erwähnte, den besten Krypto-Händler auf einem P2P-Markt bewerten und finden.

Wie man einen Betrug erkennt

Beim Beschreiben der Methoden, die böswillige Akteure verwenden, wies Peláez darauf hin, dass die aktuellen Betrügereien auf P2P-Märkten immer raffinierter werden, da sie mehrere Techniken gleichzeitig kombinieren und psychologische Manipulation mit technischem Betrug mischen.

„Es gibt eine Mischung zwischen dem psychologischen Aspekt und dem Gefühl der Dringlichkeit. Die Methoden heutzutage sind gemischt, es gibt nicht nur eine einzige Modalität, sie können dir zwei oder drei Modalitäten gleichzeitig anbieten“, erklärte der Ökonom.

Als konkretes Beispiel beschrieb er eine Methode, die gefälschte Zahlungsnachweise mit parallel versendeten Phishing-E-Mails kombiniert. In dem von ihm skizzierten Szenario präsentiert ein Nutzer dem Händler einen manipulierten Screenshot, der Probleme mit seinem Konto behauptet, während gleichzeitig derselbe Betrüger ihm eine Phishing-E-Mail sendet, die die Geschichte mit einer offiziellen erscheinenden Nachricht untermauert.

Als Ergebnis „scheint es, als könnten beide Dinge der Betrugsproposition eine gewisse Glaubwürdigkeit verleihen, was dazu führt, dass die Person, wenn sie nicht gut nachdenkt, auf die Phishing-Betrugsmasche hereinfällt, den Zugang zu ihrem Konto verliert und natürlich die Gelder verliert“, warnte er.

In seiner Analyse betonte Peláez, dass viele Nutzer die Angst, betrogen zu werden, als eines der Haupt Risiken auf P2P-Plattformen betrachten. Dennoch hob er hervor, dass auf konsolidierten Plattformen verifizierte Händler oder Liquiditätsanbieter in Wirklichkeit einem viel höheren Risiko ausgesetzt sind, Opfer von Betrug zu werden als gewöhnliche Kunden.

Das liegt an den strengen Sicherheitsfiltern, die die Exchanges für diejenigen auferlegen, die Anzeigen veröffentlichen möchten, erklärte Peláez und fügte hinzu, dass in Venezuela ein verifizierter Händler nicht nur eine strenge Identitätsprüfung (KYC) bestehen muss, sondern auf zentralisierten Plattformen wie Binance auch eine Sicherheitsleistung von bis zu 800 USDT als Garantie hinterlegen muss.

Infolgedessen machen diese Barrieren die Wahrscheinlichkeit, dass ein verifizierter Händler versucht, einen Betrug durchzuführen, sehr gering.

Im Gegensatz dazu fügte der Spezialist hinzu, dass jeder Nutzer ein Konto eröffnen kann, ohne die Verifizierungsfilter zu bestehen und versuchen kann, den Händler mit gefälschten Profilen, Bankkonten von Dritten oder Rückbuchungstechniken zu betrügen, ein sehr häufiges Problem auf Plattformen wie PayPal, fügte er hinzu.

Tipps für sicheres Trading

Angesichts dieser kombinierten Täuschungstechniken schlug Peláez drei konkrete Empfehlungen vor, die die Nutzer beim Krypto-P2P-Trading berücksichtigen sollten.

Die erste ist, während jeder Transaktion die volle Konzentration aufrechtzuerhalten: „Wenn ich Geld austausche, kann ich nicht fahren, ich kann keine Musik hören, ich kann nicht fernsehen. Ich muss einfach fokussiert sein auf das, was ich tue“, betonte er.

Eine zweite Empfehlung ist, systematisch von jedem Zeichen der Dringlichkeit misstrauisch zu sein: „Wenn du siehst, dass es irgendeine Art von Dringlichkeit gibt, halte an. Dort musst du am langsamsten handeln“, sagte er, da, obwohl „Dringlichkeiten vorkommen können“, der zeitliche Druck „eine der häufigsten Ablenkungen bei P2P-Betrügereien ist“, fügte Peláez hinzu.

Darüber hinaus zielt der dritte Vorschlag direkt auf die Überprüfung der Vermögenswerte durch die Nutzer ab, denen geraten wurde: „Gib niemals die Gelder frei, ohne immer sicherzustellen, dass das Geld in deinem Konto verfügbar und entsperrt ist“, warnte er.

Abschließend identifizierte der Ökonom ein weiteres ebenso häufiges und oft unterschätztes Risiko: den Fehler des Nutzers selbst beim Ausführen einer Transaktion.

Beim P2P-Trading oder beim Bewegen von Krypto-Assets zwischen Wallets, wenn erforderlich, ist es entscheidend, die Kompatibilität zwischen dem Asset, dem gewählten Netzwerk und der Zielplattform zu kennen, betonte Peláez und stellte fest, dass es unerlässlich ist, diese drei Variablen zu verstehen, um irreversible Kapitalverluste zu vermeiden.

Hinweis: Die Informationen und/oder Meinungen, die in diesem Artikel geäußert werden, spiegeln nicht notwendigerweise die Ansichten oder die redaktionelle Linie von Cointelegraph wider. Die hier dargestellten Informationen sollten nicht als finanzielle Beratung oder Anlageempfehlung betrachtet werden. Jede Investition und Handelsbewegung birgt Risiken, und es ist die Verantwortung jedes Einzelnen, die notwendige Recherche durchzuführen, bevor er eine Investitionsentscheidung trifft.

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