Mudulei entdeckte Twitter und TG.... Viele Menschen betrachten "U wechseln" als ein niedrigschwelliges Nebenbusiness – sie nehmen Renminbi entgegen, geben USDT aus und verdienen die Preisdifferenz, was auf den ersten Blick nicht viel anders aussieht als Krypto-Trading.
Doch in der Rechtspraxis war die Qualifikation dieser Angelegenheit nie "Investition", sondern illegale Finanzaktivitäten.
▍Drei gängige Modelle, jedes von ihnen überschreitet die Grenze.
In WeChat-Gruppen und Telegram-Gruppen werden privat Aufträge für den Austausch von Renminbi und USDT angenommen; unter Verwendung von USDT als Brücke, um die Beschränkungen für den Devisenwechsel der Banken zu umgehen, wird internationaler Devisentausch angeboten; ein Team von mehreren Personen bildet die "U-Handelsflotte" und bietet langfristig Austauschdienste an.
Die Formen sind unterschiedlich, die rechtliche Qualifikation ist jedoch einheitlich.
▍Warum "Wechsel eines Währungs" ein Verbrechen darstellen kann
Das nationale Recht verbietet ausdrücklich, dass virtuelle Währungen als Zahlungsmittel zirkulieren. Der massenhafte Umtausch von U ist im Grunde eine indirekte Kauf- und Verkaufsaktivität von Devisen, die direkt den § 225 (Strafgesetzbuch) des illegalen Betriebsdelikts auslöst. Ein Umsatz von über 5 Millionen gilt als schwerwiegend und kann mit bis zu 5 Jahren Haft bestraft werden; über 25 Millionen kann mit bis zu 5 Jahren Haft und Geldstrafe bestraft werden.
Es gab Fälle, in denen die Beteiligten fast 300 Millionen umgetauscht haben und schließlich zu 5 Jahren Haft verurteilt wurden.
Ein häufigeres Risiko ist die Geldwäschekette - das Geld, das hereinkommt, könnte sehr wahrscheinlich aus Betrug oder Glücksspiel stammen. "Nicht zu wissen, dass es schmutziges Geld ist" ist in der Rechtsprechung sehr schwer nachzuweisen; abnormale Preise, Bargeldtransaktionen, häufige Überweisungen, diese Verhaltensweisen werden vom Gericht als "wissentlich" angesehen.
▍Der Kern der rechtlichen Feststellung ist nicht der Betrag, sondern die Art des Verhaltens
Langfristige feste Aufträge, Gewinn durch die Preisdifferenz, und Bereitstellung von Dienstleistungen für eine unbestimmte Vielzahl von Personen - wenn alle drei Bedingungen erfüllt sind, stellt es unabhängig von der Größe ein Verbrechen dar.
Die einzige relativ sichere Grenze ist: gelegentlich, nur für den Eigenbedarf, nicht gewinnbringend, nicht nach außen.
▍Hochrisikoverhalten im Vergleich
Die Verwendung von Bankkarten anderer Personen, der Empfang großer Bargeldbeträge offline, der Aufbau einer Kette für die Überweisung von Zahlungen ins Ausland, und der Preis liegt ein oder zwei Punkte unter dem offiziellen Wechselkurs, um Kunden anzulocken - diese vier Arten von Operationen treten in den Fallakten sehr häufig auf.
Das Zahlungskonto stammt von einer betrügerischen Bankkarte, und nach dem Eingang wird das Geld schnell aufgeteilt und ausgezahlt. Sobald das Geld diese Kette betritt, ist das Einfrieren des Kontos erst der Anfang.
▍Fazit
"U umzutauschen" war noch nie ein rechtlicher Graubereich, es ist nur die falsche Annahme vieler Menschen. Technische Bequemlichkeiten und rechtliche Risiken sind nie dasselbe.
Der obige Inhalt dient der rechtlichen Aufklärung und stellt keine rechtlichen Ratschläge dar.$BTC
